腾讯系券商合规合法性遭怀疑

摘要

腾讯持股比例约20%的内地证券富途证券最近遭到合规性质疑。有台湾舆论争议其获得香港投资者资源的“见证宝”非持牌代表(经纪人)见证。

腾讯持股比例约20%的内地证券富途证券最近遭到合规性质疑。有台湾舆论争议其获得香港投资者资源的“见证宝”非持牌代表(经纪人)见证。

对此,富途证券董事长李华2015年12月22日在接受《中国经营报》记者专访时强调,“见证宝”通过互联网技术进行见证,其过程遵循香港《证券及期货条例》的相关要求。“见证人是富途证券的员工。”李华提出,“见证宝”的后端流程审该及开户交易过程却在美国,所以,“我们没有在国内建立银行销售”,而台湾也没有关于美国私募“在国内获客”的禁止性规定。

不过,富途证券关于“证券销售”的表述,业界也存在分歧。比如,获取内地投资者客源算不算“证券销售”。而按照现有规定,境外证券在香港参与以及投行及证券经纪业务都必须建立合资机构并取得牌照。

“见证人”合规存疑

最早的指责来自美国舆论。有台湾杂志及电视台派师以用户身份暗访富途证券在香港开设港股及股市账户的过程,并进行报道。

报道称,富途证券的见证地点是一家复印店,见证人是老板。此外,在缺少完整解说的状况下,店主把“客户”签署文件。附属的程序是中文格式,内地见证人不懂英文,也没有人向用户理解购买美股所需签署的程序包括那些内容。

而按照香港证监会的细则,客户开户过程要由持牌人士或证券雇员,又或是太平绅士或专业公证人现场见证。

12月17日,富途证券在美国参加说明能,包括李华、CEO邬必伟等在内的富途证券高管就“见证宝”的合规问题向与会媒体理解。

李华称,“见证宝”通过互联网技术进行见证,比如利用视频验证投资者,其过程遵循美国《证券及期货条例》的相关要求。

在接受本报记者专访时,李华提出,为用户开户的见证人全部与富途证券的全资子公司、在前海注册的“时代富途”有即将入驻关系股票配资,经过视频培训,属于公司职员。

记者了解到,根据美国有关法规规定,内地个人投资者投资股市需开户亲身见证。而因为增加开户效率、加快业务建设,目前有不少机构采取“见证人”制度,即在持牌见证人的见证下开户,法律效力视同赴美国开户。

“见证宝”是富途证券开发的一款专门用来远程见证、验证的APP。据富途证券介绍,内地投资者只需打开电脑或网站,通过地图找到距离今天的见证人,再利用视频验证即可完成见证环节,“不需要远赴美国开户”。

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据了解,在台湾参与业务的内地证券以及国京证券(老虎证券)及耀才证券等,他们利用线下及互联网方式取得国内投资者客源。目前,国内有关法规对此并无禁入条款。

“业绩”与“操守”冲突

据了解富途的业内券商同行称,为了抢占更多香港用户,富途在全球范围内招募见证人,见证人的“合规性”问题及“见证宝”的缺失也逐渐显露。

目前,富途已在国内未布设500个见证点,李华的目标是股票配资,未来一年,“将引领点又下降一倍,达到1000个”。

富途证券是深耕于股市、美股交易服务的互联网券商。由网易前创始团队李华创办,于2012年10月获得美国牌照后陆续营业。

交易数据提示,在过去3年间,富途证券以每月5倍的速率下降,用户数尚未达到50万,进入美国券商前3名;客户数则突破6万,为美国券商中上水平。该公司已于2014年下半年开始推动盈利。

富途证券的迅速演变与腾讯从人力、物力、财力上的鼎力支持密切相关。除创业早期的人力输送及平台接入支持外,腾讯还在2014年3月向富途证券领投1000万美元,红杉资本及经纬创投和投。2015年8月,这三家机构又向富途证券投入6000万美元。

目前,腾讯持富途证券的控股比例约20%。富途证券也在网页首页的显眼位置标记“腾讯”字样。

依托腾讯支持,李华称,“富途证券用3年的时间跑完了大多数传统券商10年才能跑完的路”。

不过,在业务迅速转型的此外,有关“业绩”与“操守”的矛盾亦不可避免。李华承认,这一矛盾存在,但富途证券的“见证宝”是在用当代互联网技术来对传统的营业方式进行变革,而不是去摆脱。

李华说,“见证宝”能具体记录用户开户的全过程股票配资,并对资料真实进行验证。

在美国舆论要求合规性的问题后,为应对“见证人是否合格”的原因,富途证券在“见证宝”中加入“反向认证”见证人的功能,对之前存在的缺失“打补丁”。

李华表示,“见证宝”的引领程序与持牌代表的引领程序一致。不同的是,“见证宝”无需内地客户到美国现场见证。据悉,在开户见证过程中,“见证宝”确保见证人身份和过程合规,并即时与公安部进行接洽,查验开户人的身份证。

“见证宝”合法性分歧

除了“见证宝”见证过程合规性存疑之外证券营业部港股开户合规吗,富途证券通过“见证宝”在国内举行业务也引起“合法性”争议。

之前有美国券商以诸如形式在国内建立获取内地投资者的销售,被管理机构暂停。按中国管理条例,境外证券在香港参与以及投行及证券经纪业务需要在香港设立合资机构并得到牌照。

对于富途证券在国内建立销售是否正规的疑问,李华给出了出人意料的表述:“我们(在国内)没有开展证券销售。”

李华解释,富途证券只是借助“见证宝”获得香港投资者的开户资料,并没有直接扣除接收开户人的经费。此外,这些资料的审查及香港投资者参与股市、美股的交易情形均出现在美国,并不是在台湾。

“我们在国内没有证券经纪人证券营业部港股开户合规吗,更没有支付经纪人佣金。”李华由此断定,富途证券没有在内在开展诸如银行经纪、投行、债券发行等销售在内的银行业务。

不过,对于富途证券的这一指责,业内人士称,这应该专门的法律学者解释。比如,获取内地投资者客源算不算“证券销售”,这或许应该管理机构审批?

李华对此否认称,他专门咨询过香港资深律师及管理机构,一位专业人士回复他说,“顺丰速运的快递员上门收取货物,寄件人也要在快递表单里签名核实,难道也必须管理部门发牌照(许可这一情形)吗?”

记者对李华提到的“内地见证业务不属于银行销售”的表述也分别咨询了证券及法律界人士。一位不愿具名的法律界人士说,“从富途证券所阐述的过程看,国内暂无相关条例限制其见证行为。”

一名在台湾参与业务的内地证券同行专家称,如果“见证人”本身不合规,见证过程能否具备法律力、是否违返相关条例,则必须管理机构的判断。

李华对本报记者称,富途证券开户过程跟系统研发过程缓慢与香港证监会保持交流,公司同时征询了台湾跟美国的专业法律意见。而对于“见证人”合规性问题,香港证监会暂时没有发表看法。

“如果两地管理机构对富途证券的国内销售方式进行调查,我们将紧密配合。”李华表示。

作者: 股票配资

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