独家|A股盘外盘,假配资平台与投机客的博弈盛宴

2019年5月之前,A股满堂红,有些配资公司却在这期间跑路了。

5月开盘,A股大幅下跌,那些咬牙挺过来的配资公司竟都活出来了。看似对立,实则暗藏着另一片秘密境地。

第一财经记者调查得知,这些怪现象的背后,是一批进行虚拟交易的伪配资平台; 而假配资仍然火爆的背后,是一些明知虚拟交易虚假配资却因为刺激铤而走险的投资客。

在这个A股的局外局中,谁是捕蝉的蜘蛛,谁都是锁定螳螂的黄雀?

股票账户不能提现,钱忽然不见了

每一波行情下跌,都如同贴着“机不可失”的标签。有自觉艺高人胆大的投资者选择配资,以5倍10倍的杠杆来提升盈利的体量。但也有一部分投资者,有意或无意的,以配资的名义,走进了一个新的“赌局”。

投资者刘遥(化名),2018在深圳市宝尚电子商务有限公司(下称:宝尚配资)注册作为会员,分三次充值,合计充值保证金共3万元,以爆仓结局。2019年2月至3月,刘遥又相继充值数次,合计充值保证金15万余元,通过五倍杠杆,刘遥账面共获得收入20多万元。至发稿时,取现19.6万余额,还有14万余元收益就取不下去了。

第一财经记者就刘遥在宝尚的提现遇阻一事向宝尚配资官网客服求证,客服证实确有其人其事,但客服表示,刘遥的账号有违法操作,正在调查。但当记者提出联系相关券商,从而认识刘遥具体违法事宜和调查进展时,客服便不再理会记者了。

刘遥告诉记者,事实上,他从未也不知道自己的开户券商是那一家,他曾屡次给客服确认接口券商的名称,却屡被放弃,这使他承认,他的账户根本就没有在证券开户,而是虚拟交易。

为了验证他在宝尚配资平台的账户是否为虚拟交易账户,刘遥找了一个交易量不大的热门股票下单股票配资,发现在常用的股票交易系统的十档行情中,他下的单,根本没有在十档行情中表现,再加里宝尚公司提供的充值账户频繁更改,这非常令他承认这个平台是虚拟交易。

此后,刘遥将其中一个剩余8万多资产的帐户,作价3万元一次性转让给宝尚配资,以此了结提现纠纷。但刘遥认为是在多次交流无果,无奈之下与宝尚配资签定了“不公平合同”,而且刘遥还有其它款项盈利并未兑现。

记者以客户的身份与宝尚配资客服微信聊天,微信客服告知记者,宝尚配资的步骤是,先在宝尚官网申请认证,然后将保证金打入宝尚指定的账号,宝尚能兑换进记者的登录账号。接下来,记者就可以选择配资方案,下载交易系统进行股票操作了。

当记者时常讨论能否虚拟盘交易时,宝尚配资客服一口咬定是实盘交易,否认虚拟交易的界定。“刘遥已经与我们签约和解了,怎么还找记者”,宝尚配资客服不耐烦地答应了记者后续的询问。

记者登录宝尚的官方平台股票配资,右边更显眼的浮标里即写着“你炒股,我出钱”,“免息操作20天”的揽客标语。在业绩栏上,还标着着累计配资33521人(截至记者发稿),累计配资金额达到53亿元,累计销量获得74亿元的优异成绩。

宝尚官网还在首页醒目位置标记出“110%实盘交易,提盈无忧,提现迅速”等标语。

宝尚配资平台玩的究竟是实盘交易也是虚拟盘交易,无从定论。不过,在美国裁判文书网站里,记者找到了一份与刘遥类似情况的判决书,这份判决书部分印证了刘遥对宝尚配资“虚拟交易”的猜想。

这份于2018年11月发出的判决书显示,宝尚配资向刘某某承诺采取券商官方系统,直连交易所,100%实盘交易,但其后被看到相关交易在交易所并没有记录。法院最后判定,宝尚配资为客户进行虚假配资操作股票交易软件,宝尚配资被判全额退还所有存款、利息和手续费。

第一财经记者联系了该案原告的代理法官——陕西华秦律师事务所张飞律师,张飞告诉记者,法院裁定后他的当事人已经利用扣押被告账户和法律划拨获得了足额偿付。但整个诉讼的反诉、庭审、判决和执行过程中,张飞和当事人并没有与宝尚配资平台的任何人或代理人成功获得联络或打过照面。

玩的就是心跳

为了知道刘遥的遭受是否具备普遍性,记者加入了一个名为“宝尚配资维权群”的QQ群。

记者调查得知,不是所有在宝尚配资平台交易的配资客都提不花钱来。一位网名为“赚点跑”的投资者说,他也在宝尚配资,年初在宝尚打了一笔保证金,按1比10配资,一只股票全仓,当这只股票涨了10%时,他的账面利润即有一倍。

这位幸运的配资客顺利将所有盈利提取。

“1月份进场,春节过了就所有提现取下来了”,“赚点跑”总结说定盘星股票配资平台,一方面是自己快进快出的思路,另一方面,自己本金不多,虽然成本暴涨,但收入的绝对值不大,所以才得以全身而退。

有意思的是,“赚点跑”在开启宝尚配资之前,就明白这是个虚拟盘交易平台,当记者为去为什么明白是虚拟盘还要玩,他提问说:“只要让钱也行,人家澳门赌场还给钱呢。”

“赚点跑”承认,自己2018年在任何几家配资平台上玩,也又事先知道是虚拟交易,2018年他也爆过几次仓,但是金额又不大。

常在河边走,哪有不湿鞋。“赚点跑”也遇到过跑路的平台,他告诉记者,他现在参与长红配资平台交易,这个平台就跑路了。“平台跑路的标志之一,就是网站打不开,或者交易APP里不到了。”他告诉记者。

另一名名为“人在旅途”网友说,自己是在中金e配的平台上,配资被骗了,钱提不下去了。他进群来要想想大家有没有什么方法能回钱来。

“人在旅途”一开始并不知道中金e配是虚拟盘交易,是当时才明白的。他告知记者,一般有经验的老股民会从下面几个方面看出是否虚拟交易:分辨真配资与伪配资,一可以看利息率,二可以通过行情软件下单是否成功。

“人在旅途”告诉记者,如果以5万元本金,5比1配资配25万元资金来算,一般实盘交易的配资公司,一个月的费用在6000~7000元左右,而这类伪配资公司的收益只是2000元;除利息率之外,交易成本也能比实盘交易的配资公司少这些。

另一个方法是,像肖俊礁那样,找一个交易量很小的股票,在配资公司提供的交易系统下单,如果股票软件十档行情中会提示出特定下单和平仓的相应手数,那么就是实盘交易,反之,则是虚拟盘交易。

行情好了,配资平台却跑路了

2019年1月至4月上旬,上证综指从2440点涨至3288点,累计跌幅高达34%。中级反弹行情之下,三个多月时间翻倍的股票比比皆是,而作为配资客来说,如果按五比一配资,如果满仓一只票,只要涨20%能够得到飙升收益。

行情走牛的另一面,市场都不断传来各种配资平台跑路的声音。除上文提到的长红平台、中金e平台,还有更大的配资平台海南贝格富疑似跑路。

这与2015年股市大跌很多配资平台破产倒闭的行为,形成独特对比。为什么行情好,配资平台反应跑路,或者只能提盈呢?

记者采访的配资客告诉记者,2015年之后涌现的配资平台,有非常一部分是假配资平台,即进行虚拟交易的平台。

这类平台的利润逻辑是,虚拟交易,虚拟配资,行情上涨,客户爆仓,收割客户保证金; 行情下跌,如果用户盈利绝对数额不大,允许用户按“实盘交易”提现;盈利绝对数额较大,则限制用户提现。

这些平台往往伪造成实盘交易的样子,骗客户配资进场交易,一旦行情上涨,比如用户以5比1配资,只要股价上涨20%,客户就以为自己真的“爆仓”了,一般员工却愿赌服输,保证金乖乖交给配资公司。由于当时就是虚拟交易,配资也不需要真配上,所以这类配资公司的资金成本并不高。

但是一遇到牛市行情或中级反弹行情定盘星股票配资平台,伪配资公司要拿走真金白银来兑现客户加杠杆后的收益,几乎是不可能。一旦挤兑成风,伪配资公司只得跑路或者限制客户提盈。

也就是说,对于虚拟盘配资的平台,“行情机会”并非股灾,反还是熊市或者暴跌市、以及震荡市。要知道,非港股的走势交易时间,在股市的整个交易时间中占比并不短。这就为伪配资公司造成了盈利的机遇和空间。

这就理解了为什么行情好,配资公司却跑路的背离现象。

当然,更多的平台,会咬紧牙关,等待下一波“爆仓”行情的将至。

“(行情)不涨怎么能有人爆仓,没人爆仓他们如何致富”,“人在旅途”说。

“平台赚钱主要是赚行情过后抢反弹的人,十个玩十个赔,看这几天行情又回来,又有很多人爆仓,他们都可以盈利了”,“赚点跑”说。

明知虚拟交易,仍乐此不疲

在虚拟配资这个行业上,跑路的甚至不让提现的行为有,但只是全部平台都短视到以“坑一笔”跑路为目标。平台控制者知道,如果不让提现的状况多次出现,这个平台就玩不转了。

在玩配资的投资者眼中,这被称为“行业道德”。但真实的行为是,平台如果这样作,当下一次“行情机会”来临,平台也就出局了。

有些本金不大的投资者起初并不知道是模拟盘,后来明白了,也就将错就错。因为这个平台,让你们以比实盘配资平台低得多的收益撬动更多的杠杆,来寻找刺激的机遇——爆仓了愿赌服输,盈利了存款至少要收到家。大多数时候,如果盈利的比例不大,也仍可以将全部账面利润却提现的。

不止一名投资者像“赚点跑”一样,事先就明白自己玩的是虚拟交易。在将错就错炒过一段时间“模拟盘”后,投资者王磊(化名)总结出了模拟盘的众多好处。“至少模拟盘不会让你破产呀,你看2015年实盘配资公司,一穿仓跌停,你跑又走不掉。”王磊说。

在老配资户中,穿仓的概念是指,高位急跌买进,但其后股票下跌,保证金都赔光了仍持续上升,但因为T+1交易规则限制以及跌停跑不掉,就穿仓了。

“穿仓了后来想倒贴钱的哦,所以会出现破产,模拟盘不会。”王磊说。

在这种玩虚拟盘投资客眼中,“实盘配资平台”,除利息率高会穿仓外,还有很多限制,有些实盘平台单只票不其实全买,要分两只股票以避免穿仓。

玩过几个配资平台的王磊,还遭遇过非常“实盘和虚拟盘交织”的激进行为:“行情涨的之后,给你实盘交易,这样你赚的钱就是市场里的钱;行情不好的之后,给你虚拟盘,这样你的保证金就得乖乖让他。”

张飞律师告诉记者,虚盘交易平台的盈利逻辑跟机制股票配资,面临较大的法律成本。如下列刘某某诉宝尚配资案件中,法院最后判定,宝尚配资在不具备股票、证劵经营资质的状况下,通过拨打热线、QQ及短信聊天等多种方式,吸引用户进行股票交易,并为用户进行虚假配资,操作股票交易系统,与上诉刘某某签订股票交易《委托管理资金协议》,违反宪法、行政法规的强制性规定,相关条款要属无效。

专业律师指出,这类虚拟交易的伪配资公司,钻的抑或投资客不懂法律的空子。如果投资客稍有法律意识,那么无论客户赚钱也是爆仓,都可以起诉配资公司,配资公司都遭受赔偿的很大危害。以上述刘某某案件为鉴,即便爆仓,客户也会左右述原因起诉配资公司,以非实盘交易为由要求赔偿全额计息和费用; 像刘遥这类因盈利多而被拒兑的客户,也可以起诉平台公司返还全部盈利。除非平台公司能拿出客户在签署合同之前就已知平台为虚拟交易的证据。

无论硬币丢向那一面,一旦这些诉讼纠纷多出来,伪配资平台将难以为继。

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作者: 股票配资

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