证券公司实习目的

【推荐】证券公司实习目的3篇

证券公司实习目的1

一、具体实习内容

【推荐】证券公司实习目的3篇

既然被安排去了信用交易部门,所作的工作自然与投资融券分不开,首先详细介绍一下融资融券业务:

概念:"融资融券"又称"证券信用交易",是指投资者向具备深圳证券交易所会员资格的期货公司提供担保物,借入资金拉升本所上市股票或借款本所发售股票并售出的情形。包括证券对投资者的注资、融券和金融机构对证券的注资、融券。修订前的证券法禁止投资融券的期货信用交易。

融资是贷款买股票,证券公司借款给用户订购证券,客户到期归还本金,客户向银行公司融资买进证券称为"买空";融券是借股票来卖股票开户投资目的,然后以银行偿还,证券公司出借证券给用户出售,客户到期返还相同类型跟数目的银行并借贷利率,客户向银行公司融券卖出称为"卖空".目前国际上流行的投资融券模式几乎有四种:证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的机制并且登记核算公司授信的机制。

业务流程:对于银行公司来说,融资融券业务有着一套及其严格的销售流程,尤其是现阶段还未实行的之后,公司作为推行一定严谨按要求执行。因此,为了无法充分掌握此项业务的意义,主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程却进行了实践,以便未能从总体上掌握融资融券业务,了解其一旦推出行业将对整个金融界所产生的阻碍。

首先,并非全部证券公司客户却享有开通融资融券业务的诉权,在递交注册后,证券公司必须申请用户信用,了解员工的身份、财产与利润情况、证券投资经验跟风险偏好,并以书面和电子形式给予记载、保存。

对其以前的融资情况包括信用限额进行检测和打分,对已根据规定提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金已纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏成本承担意识以及有重大违约记录的用户,以及本公司的高管、关联人,证券公司不得向其投资、融券。因此,整个销售步骤的第一步便是利用excel软件判断出相应的指标,按实际状况筛选出合格的申请者并允许其启用业务,同时将资料转交给下个步骤的操作者。

其次,当接到通过审查用户的资料后,便可以为其进行开户。因此,第二个流程是必须依照有关规定与用户签署投资融券合同及成本揭示书,并且以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券帐户、客户信用交易抵押银行帐户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

在向用户投资融券前,还需要与用户签署投资融券合同,明确承诺融、融券的限额、期限、利率、利息的判断方法包括相关各类保证金的比重和折算率等一系列条款,并将协议直至风险揭示书一起交由客户签,至此可说完成了投资融券业务第二流程,意味着客户已经顺利启用了此项业务,可以进行投资融券交易。

随着开户的完成,第三流程也逐渐开展,证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等,对用户信用银行帐号内的数据进行更改。然而,为了防止信用风险所造成的代价发生,公司有一套完备的账户管理体制。同时按照证监会最近刚推出的第三方存管制度要求,必须与用户及商业银行签订客户信用资金存管协议,此举更是建立了关于证券交易的管控,保障了用户包括证券公司的利益。而公司将根据拟定的各种保证金的额度比例强制规范融资融券客户,一旦发现存在账户金额不符合保证金比例要求,意味着该款项处于信用风险中,公司将公告客户进行必要的补仓,如出于此情况超出一定时间,将按要求强行平仓此款项以确保公司利益。

最后,也可说是最为关键的流程,在用户的注资融券业务到期后,将利用这些方法还款或仍券,实行平仓。因此,我们此时需要判断出用户在期限内的交易盈亏情况,并且判断出股票公司应收利息和投资融券业务委托费,并且将每月到期客户的具体状况汇总成表,每日完成结算后上报最后统计结果。

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此流程看似简单,然其工作量十分浩大,并且提出做到效率与准确度的统一,可算在整个业务中最为艰辛的步骤,因此,我们部门的大部分精英分子被安排在这一流程,可见其重要性。而当我现在充分明确了融资融券业务,并且在任何步骤才能熟练操提岗位做后才被安排到这一岗位,目的似乎是为了使我无法不拖累整个工作进度,保持一贯的高效,并且使我无法很快的适应这一快节奏的工作环境。因此,在这里必须非常感谢我的部门经理对我的良苦用心。

二、自己的一些技巧跟建议

在这次实习经历之前,虽然从书本里得到了不少有关证券公司的信息,但作为其实际销售操作流程并不十分清楚,因此,虽然拥有不少相关的原理知识,但真实去了时间的之后还遭遇了不小的难题。可见理论与实践相结合的重要性。在不断克服困难的实习过程中,不仅作为证券行业有了最深一步的知道,更重要的是在此期间累极了许多知名银行从业员工在处理交易时的宝贵经验,这些绝非是实习工资无法判断的。同时,通过这两个月的实习,我得到了许多宝贵的心得,并且探索了不少问题。

1、与以前实习的不同之处

首先,就率先度而言,本次毕业实习与先前的假期实习经历是不可同日而语的。前几次的实习仍然在一些中小型企业,外贸公司等,其对人员的着装,服饰,言谈举止的束缚性较弱,虽然气愤非常简单,却缺乏了一种工作应有的焦虑心态。而在金融中心上班无形之中增加了一份神圣之感。

其次,实习的原因还有巨大的差别。在大一、大二的实习并没有明确的目标,只是为了不能荒废暑假时间以及如何训练一下自身的工作效率,拓展视野,因此投入的热诚有限,最终的斩获不大。然而在这次实习之前,我已经让为日后的工作打下坚实的基础成为目标,因此针对性很强,尤其是在这次实习过程中有意识的将所学的金融知识尽可能运用到工作中去,两者相得益彰,相辅相成。因此,在远离了以前的痛苦后由于这次的实习更有效率股票配资,收获颇丰。

最后,实习的内容相同大相径庭。以往的实习更多的是被安排作一些周围性质的工作,如打印、复印或接电话等较为简单的工作,很少涉及到核心的工作内容,可算是当了一回廉价劳动力。而这次被安排退出了信用交易监管部门,专门负责投资融券这一新兴业务。在两个月的过程中,我似乎在各个流程的岗位上却进行了实践,从而作为这项销售包括我们部门的重要性能够有了充分的知道,为日后的求职打下了稳固的基础。

2、人际关系的处理困境

刚去公司,部门上的同学帮我的第一印象便是待人热诚,谦逊有礼,比以前我全部去过的公司都更为出色,因此我也就此打定了尚未引入团队的信心。然而即使我只是正式人员,要在短时间内完成这一任务难度不小。在实习之初,这方面我作的不够出色,总认为与部门上的朋友存在一些代沟,没有能够进行较好的交流,也间接促使了我的实习工作停滞不前,未能获得较大进展。

证券公司实习目的2

一、公司简介

二、具体实习内容

我被安排在员工服务部工作,主要在柜台跟着xx学习。我从下面几个方面来推荐下我的实习生活:

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首先,每天早晨8:30之前到公司,8:30—9:00晨读,主要在大户室读报,有《中国证券报》、《证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息,如上市公司信息公布等通知,主要是观察市场热点跟读一些股评。

其次,晨读结束后,我就开始忙着准备下前台开户要用的东西,因为前台主要的工作就是开户,再加上现在的股市一直牛得要死,导致越来越多的人热衷于炒股,于是开户的人变成异常的多。开户是证券公司最通常只是很基础的销售,因此作为开户流程,我们又能进行具体的知道跟努力的学习。下面就轻松的推荐下个人开户的流程:

1、个人开户需提供身份证原件及复印件,深、沪证券款项卡原件及复印件;若是代理人,还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件;

2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》;

3、证券营业部为投资者开设资金帐户;

4、办理开通证券营业部银证转账;

机构开户的步骤和个人差不多,只是想提供的证件和添的合同不一样。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如:客户必须在柜台申请业务,如转托管,撤消指定交易,变更客户资料和账号的重置银证转帐的启用和关闭等等。在整个前台工作的过程中,我们一大部分的时间应用在指导用户提交申请业务的字段并打印身份证,银行卡及股东代码卡等,以提升工作能力。同时也跟随老学生习如何跟员工沟通,并迅速掌握用户的需求。

另外,在整个工作的过程中,我们也提供轻松的咨询服务,和用户进行交流。经过辅导和多天的分析培训,我们可以按照我们的常识对客户的有关意见、相对简单的弊端进行处理。但更重要的是我们能多看到问题股票配资,多读书证券知识。由于经常在校读书极其少关注股市,更准确的说是对证券市场了解的并不多,因此也非常少采用点股票软件进行观察。在实习之后,工作相对较少的之后,我们非常关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司,并对一些各股运用各种指标进行了探讨跟讨论,把所学的相关常识都总结了一遍,熟练而且会充分的操作股票行情分析工具,对股票市场比以前有了最深刻的了解。

最后,当每天的工作几乎结束后,我们就开始了另一项重要的内容:整理客户资料。客户资料以及开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表,及员工身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所作的相关工作主要包含下列三个方面内容:

1、理清相关的用户资料,并迅速核实下当日业务所造成的各项单据,确保完整正确、没有遗漏。如果有多大缺失,一定要及时的给与纠正。很长一段时间弄得我们又对单据特敏感股票开户投资目的,呵呵,总怕有多大闪失似的;

2、把理清整理过的客户资料,按排序装入客户档案袋,然后寸到档案柜子上;

3、有时间我们能让昨天发生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描去各个业务科目目录下,然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了肯定分量的工作。这是一个简单但非常繁琐的的步骤,需要仔细跟耐心;客户资料档案的有序整理是因为未来应该时才会方便快速的查找,所以工作队员对我们进行努力的指导。

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在我们实习的过程中,广发证券的工作队员对我们进行了热情的接待和指导,感谢你们的尊重,在这里要更加感恩李婉姐,在批判和赞扬我平时工作的此外,更多的教我为人处世的道理.

三、自己的一些技巧跟建议

实习之前,总觉得证券公司是有点神秘的,毕竟对证券市场还不太熟悉,具体去实务方面就很不知道了。经过此次实习,对证券公司及其日常业务有了相当深刻的知道跟熟悉,与此此外也探讨了一些原因:

1、关于工作时间

股市开市是下午到周五上午9:30—11:30,下午1:00—3:00,证券公司办理销售还是同步的,以股市为中心展开,这有点难为了这些上班族,因为对她们来说,要申请业务的话需要辞职来营业部,真的太不方便。

2、区分客户

和银行一样,证券公司也经常依据用户的`资产将员工分成大、中、散户三类,重视建设大用户并为之提供建立的服务,这一点从营业部设有众多专门的单独大用户室就可以看出。另外,大用户仍可以注册到如此优惠的交易佣金费率;而小顾客则没有以上的种种待遇,他们能早早的去散户区占机子,有多大问题也会缓解但似乎不是很迅速的;

3、交易所交易模式

沪市实行逐步指定交易体系,即凡在上海证券交易所交易行业从事证券交易的投资者,均须事先明确选定一家证券营业部作为其受托、交易清算的代理机构,并将本人所属的银行账号指定于该机构所属席位号后方可进行交易。如果能去任何证券营业部做股票交易,需要先取消原选定又作新指定;转托管,是专门对于深交所上市股票托管转移的一项销售,是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市股票转到另一个证券商处托管,是投资者的一种自愿行为。投资者在什么券商处买进的期货就无法在该证券处买入,投资者如需将股权转到其他证券处委托卖出,则能去原托管券商处申请转托管手续。投资者在申请转托管手续时,可以将自己所有的证券一次性地全部转入,也能转其中个别证券或同一券种中的个别证券。虽然两者有些相似,但多少股民却不是很清楚,特别是对于转托管费这个原因,转出证券公司收了30元,而进入证券公司又得到报销了,很有点报复性的滋味。自我感到更是麻烦;

4、银证转帐和第三方存管制度

随着银行跟证券公司合作为不断深入,最近的银证转帐和第三方存管制度等银行交易模式,对传统的银行交易方式要求了挑战,在各界引发了高度尊重。

有了银证转账业务,一方面,投资者可以就近到相关证券办理提款资金,另一方面,可以随时利用电话划账,方便投资者的融资活动。但是,银证转账毕竞还存在个“转”字,需要花费必须的人力物力,有时转帐不顺利,还影响股民的操作,于是第三方存款政策便诞生了。

关于已经发布的第三方存管制度

(1)概念:客户证券交易结算资金(俗称“保证金”)第三方存管制度是指期货公司将用户证券交易结算资金交由证券等独立第三方存管。实施员工证券交易结算资金第三方存管制度的期货公司将不再接触员工证券交易结算资金,而由存管银行负责投资者交易清算与热钱交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离是国际里通用的“防火”规则。

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(2)背景:我国证券市场是在制度转轨过程中引入和建设出来的新兴市场,由于证券市场法律制度不健全,交易监管体系设计存在弊端,证券公司法人治理结构不完善和自我守法合规意识不强等原因,一些证券公司出现了追讨、质押客户证券交易结算资金,占用用户资产等非法擅自现象,给用户产生了很大经济损失,已经明显伤害了证券公司的市场形象,挫伤了客户的自信。因此,必须思考从体制上避免挪用用户证券交易结算资金的情形,换回行业声誉和员工意愿,督促证券公司规范发展。20xx年末,证监会在设计南方银行控股有限公司风险处理计划时,提出建立用户证券交易结算资金第三方存管制度。

(3)目的:建立用户证券交易结算资金第三方存管制度,旨在从根源切断证券公司挪用用户证券交易结算资金的通道,从体制上禁止银行公司挪用用户证券交易结算资金问题的出现,从根本上实现起推动用户证券交易结算资金安全运作的机制,达到调节市场成本、防范道德危害、保护投资者利益、维护金融体制稳固的初衷。

(4)原因:实行客户证券交易结算资金第三方存管制度之所以能保证用户证券交易结算资金不被证券挪用,是因为该政策有效地在银行公司与所属客户证券交易结算资金之间设立隔离墙。具体而言,实施员工证券交易结算资金第三方存管制度后,客户可以在存管银行网点或银行公司的营业网点申请开户业务,在存管银行的平台中生成用户证券交易结算资金账户,在银行公司的平台中生成用户号。遵循“证券公司管交易,商业银行管资金、登记公司管银行”的方式,由银行公司负责客户证券交易买卖、登记公司负责交易结算并托管股票;由商业银行负责用户证券交易结算资金账户的转帐、现金提款以及其他相关业务。

5、广发证券和广发银行

在这段时间上,柜台前有些客户能混淆广发证券和广发银行。广发证券的前身是1991年9月8日成立的广东发展银行证券部。1993年末设立公司,20xx年改制为广发证券股份有限公司,是中国首批综合类券商之一。广发证券应该更是强调本身品质的宣扬的,毕竟品牌作为一个公司来说非常重要的;

6、广发证券的发展前景

在十五年的演变过程中,公司形成了自己独特的传统:经营稳步,管理完善;市场地位牢固;风险控制得当,资产情况较好;以人为本,人才优势逐渐;服务用户,不断创新。更重要的是,营业部的客户所体现出来的一种积极,乐观,自信的精神面貌时时给人一激励,我确信广发证券的转型前景一定最令人振奋。

四、经过一个月的实习,也想对自己跟股民提一些建议

1、正确了解股票投资与生活的关系

股票投资之所以这么吸引人,主要源于她的刺激性.它无法在最短的时间上为投资者带来很大的财富,同时也会使你的财富化为乌有。

对于投资者来说,要能在股票投资里得到顺利,就需要准确了解股票投资.只有正确了解股票与生活的关系并且对生命的意义之外,才能够以平和的态度,在股市里游刃有余.那么,怎样能够够准确了解股票投资与生活关系呢?著名的投资家巴菲特对股票投资与生活的关系有一个非常准确、清晰的了解。回首巴菲特的成功之路,我们可以看出他是个用“善念”投资的人。所谓善念,可以类比为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱人的地方,那些需要得到很大财富的人趋之若骛。但是,很多人在金钱面前迷失了方向,之所以产生这些状况,主要是它们错误地认识了股票投资与生活的关系,以及股票在人生中的意义。实际上,股票投资与其他一种赚钱方法却没有区别,我们不能在其高额的成本面前乱了阵脚。

总之,要能在股市里清醒地投资,清醒地炒股,我们就必须知道投资家巴菲特的“善念”。只有领悟了善念的所谓含义,才能够保持冷静的大脑,清醒地进行股票投资。

2、树立属于自己的投资方式与方法

作为一个股票投资者股票配资,要能得到顺利,首先应作的就是树立正确的属于自己的投资方式。

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投资方式就如同一面旗帜,引领你沿着正确的方向前行。当你在为某项投资举棋不定时,正确的投资方式都会起去一明灯的意义,帮助你作出明智的投资决定。巴菲特成功的关键,就源于建立了合理的投资方式。他的投资理念十分丰富,且相当实用。在巴菲特眼里,注重股票内在价值,买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视公司的盈利能力,不理会市场波动,也不害怕短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的想法.巴菲特常劝诫那些参与于一日数变的股市或者期望股票投资来发大财的人,必须建立一个正确的投资方式,然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是它们能够避免焦虑的心情.其实巴菲插自己,也为顺利交纳了许多费用,遭遇失利让他立刻总结经验,逐渐建立自己的投资方式与方法。

总之,还要能做到止损、分散成本我不知道该怎么样强调这几个字的重要,我也不知道该如何理解这几个字,但这是炒股的更几乎的行为原则。

最后,虽然今天实习时间最短,也有磕磕碰碰,但今天实习的确很有必要,很有作用同时也有一次令人十分难忘的历程;我们零距离接触在当时看来依然是最陌生的证券公司,学到了这些书籍里没有的常识,锻炼了自己各方面的素质。

证券公司实习目的3

一、实习目的

(一)根据院校统一集中实习的安排,完成大四的专业实习

(二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步加强对证券市场的了解

(三)能让课本上学去的相关常识和准确实践结合出来,并无法预测和处理一些几乎问题

(四).通过本次实习让我无法亲自感受到由一个学生转变去一个职业人的过程。

二、实习内容

1.熟悉银行开户流程包括临时状况的处置方式,对开户时要留意的一些几乎的状况进行知道。

2.熟悉资本行业的演进情形跟证券交易的相关内容。

3.熟悉K线理论的实际操作。熟悉切线理论的实际操作。

4.熟悉基金的相关内容。整理实习过程中记录的资料。

5.查阅相关资料进行实习的小结。

作者: 股票配资

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