做一名职业炒股的股民可行吗?为什么

成为一个职业投资者,优化自己的时间投入,以超过职业投资者要求的稳定的高收益率。

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大概能超过多少呢?我算了一下,是稳定的年化15-20%。

这个收益率其实不高,但难度在于这两个字:“稳定”。为什么能稳定呢?如果需要作为收入来源,就不能饱一顿,饿一顿,一定要超过猪熊。

通常而言,稳定15%的年化收益,意味着你所使用的投资平台,任意一年的融资亏损却不能超过15%,也不能出现持续三年12%的暴跌、连续两年10%的亏损。

这就意味着你需要离开大部分高风险高收入的机遇,大大降低最后的成本水平。

业余投资者最喜欢吹嘘自己追上了哪些大黑马,可一问去今年收益的难题,就开始顾左右而言他。

业余投资者中还有众多大师,比如雪球上很多人对上市公司的探究,其感受通常比机构研报更深刻,论坛上还有众多抓题材的短线高手。

可这些人的并没有清晰的投资目标,他们热衷于寻找大黑马股票配资,或者执着于一种固定的短线手法,这就在操作层面把自己降去了“高水平的业余选手”行列。

有没有明确而实际的目标,这才是“爱好者”和“职业选手”之间的最大区别。

前面说到,我之所以一定要成为一个职业投资者,是期望才能得到与投入匹配的回报,这就是我以“职业投资者”的认知模式,考虑的第一件事。

职业投资者的目标大约分成两种:

把投资成为兴趣爱好,当然不需要目标,结果就是买卖没有投资平台,完全凭经验凭感觉,长线进盘面出,套牢就装死。

但是带“职业”二字就不一样了,公司有经营目标、部门有督导指标、个人必须工作方案。“制定目标”是从“兴趣”到“职业”的必经之路。

理财的目标是面对通胀,年化收益5-8%就够了。职业投资者的目标就复杂得多, 但大目标只是一个:

能够在将来几年内,成为一个不靠工资吃饭的自由职业者

做到这一点的几乎要求有两个:控制必须量的资金,达到必须的稳定收益率。

从这两个因素出发,职业投资者的目标大约分为以下两种:

第一种:激进型目标

尽可能争取10年10倍的回报,但不在意中途的损失。

这就是一个“赢了会所嫩模,输了转行干活“的目标,想用尽可能快的速度,放手一搏,期望从此改变工资的约束,但中途即使发生大的损失,就不得不放弃这个目标,老老实实地回家吃饭。

第二种:稳健型的目标

每年15-20%的成本,一但发生10%左右的年盈利就暂停投资。

持这些目标的人,很可能如同我一样,目前也是能够让投资成为第二职业,投资收益当成第二收入来源,但依然期待将来会改变工资。而15-20%的成本,既可使我们超过这个目标,难度都不算很大。

对于“激进性目标“的投资者,因为可以接受更大程度的损失股民炒股的钱能进公司吗,往往能提早配置,选择退出安全估值区间的股票,采用越跌越买的思路。因为涨价是大几率事件,只要熬过眼下的损失就行了。

但作为“稳健型目标”的投资者,因为未能接受过大的收益回撤,只能等啤酒龙头的态势走出来,跟着大资金后面一起买,利润少吃了一段也认了,谁给自己不能承受大的损失呢?

很多人都会失望自己“看得准又拿不住大黑马”,认为是自己想法不好,意志不够坚定。其实“投资眼光”是个伪问题,真正的缘由,是“稳健型目标”的投资者,错误地选择了“激进型目标”的理财品种,最后由于初始亏损过大而强行平仓,放走了大黑马。

所有的投资平台本质都是一句话:“截断亏损,让成本奔跑”,”截断亏损“就是“止损”,”让成本奔跑“取决于“止盈位”,而这两样,都能按照你的投资目标,事先计算出来。

举个实例,你既然追求25%的年化收益,又没有时间短线操作,那就只能选择半年内有50%左右下降空间的品种,那么你的交易机会一定不多,为了掌握有限机会,必须让获利位设至20%左右。

20%的获利位,大部分投资者都是无法接受的,因为大部分业余投资者的补仓止盈设定都是拍脑袋的:明明是基于基本面的投资,止损位都只让了5%;明明是做策略交易的,止盈位却设至了15%,导致了整个交易平台先天就是亏损的。

只有提出了有效的投资目标,你必须通过“可接受的最大损失”“可接受的最大盈利回撤”“单笔交易的期望值”“胜率”“交易次数或持有周期”“收益风险比”“交易头寸计划”等多种因素,组合成几套不同的交易平台,去应对反弹、熊市、平衡市这三种不同的行业环境。

有了合理的投资目标,并按照这个目标设计投资平台,你所做出的每一个投资决策都是轻松的;反之,你的每一个决策常常争论中出现,每一段投资——不管是赚的,还是亏的,都伴随着对错误的害怕。

让你的投资目标跟爱情目标匹配起来,而不是让投资影响你的生活,这才是你为自己度身定制的财富自由之路。

你的投资水平比一般人高吗?

有一个经典的心理学调查:某大学委员会要求学校学生按照多项标准作自我检测,结果得知,85%的同学指出自己的社交交往能力达到平均水准,70%的人觉得自己的领导力比一般人强股民炒股的钱能进公司吗,60%的人则指出自己在体育方面比一般人有特点。

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简单的物理常识就可以计算,除了这些极端的状况(比如100个人中,85个人考满分,15个人非常差),否则不其实85%的人比平均水平高。

类似的调查结果这些:超过80%的人觉得它们的出门技术至少比一半左右的司机要好——难怪网上那么多“老司机”。

还有对于婚姻的调查:91%的丈夫认为自己承担了大部分的食品采购工作,但只是76%的父亲同意这一点。

这种“从好的方面评价自己”的问题,心理学称之为“自我服务偏见”。

让我猜猜,如果去股民中作调查,结果能是如何——65%的股民认为自己的水准在平均水平之上?还是75%?85%?

“自我服务偏见”的问题在股民中必须最普遍,因为股民是一个标准的“逆向选择”的群体,在“七亏二平一赚”的状况下,“七亏”中的大部分人却被淘汰或者老老实实地定投指数基金了,留下来的,必然是这些自我感到良好的,相信自己只是运气不佳,未来一定要让亏的钱又挣回来的股民。

要能作为成功的专业投资者,必须遵循下列几条原则:

1)下定决心长期留在市场,也就是说从那时开始大约能做20年的交易者。

2)尽可能地学习。关注人士见解,但也能抱有有益的担心态度。要回答,不是简单地接受。

3)不要贪婪,不要急急忙忙地交易,抓紧时间学习。未来行业总是有更多的好机会。

4)形成一套分析市场的方式,要利用集中探讨方式来说明交易决策,牛市、熊市和弱势市应用于不同的交易工具,还要有方法分清差别。

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5)形成一套资金监管方案。首要目标应该是要经常生存下去,其次是资产的稳固上升,第三个才是获取高额收益。

6)要意识到交易者是其他交易平台中更薄弱的环节。

7)赢家的认知、感受与行动与输家大不一样。

交易是一种高难度的游戏。交易者要能得到顺利,态度就得严厉严谨。如果不老道股票配资,或是在内心深处某些焦虑驱使下进行交易,将造成毁灭性的恶果。

要开始写后记—记录全部的操作,注明买卖理由,从中找出反复成功的方式跟反复失败的机制。那些不会从过去吸取教训的人也许能重蹈覆辙。(记录:交易日期——每次买卖价格,成交价差,佣金,止损位,止损位的全部调整状态,买入理由,目标价格,最大浮盈,达到获利位后的最大浮亏)

当交易时,你是在与世界上最聪明的人打交道。这场仗一开始就对你不利。如果你的交易得到情绪的干扰,那么冲突就提早结束了。

有人说, 不要让行业左右你。在交易时段不要做决策。要提早做好交易方案,并根据既定的方案进行操作。另一些人说, 不要带着其他事先设计好的想法入市操作。当行业特点时迅速调整你的方案。还有一些人认为,不要看商业新闻,不要去看他们说哪个,只有你跟市场;还有人建议应虚心,与其它交易者保持联系,吸收新观念。他们讲的貌似都对,但仍互相冲突。

酗酒者和赔钱的交易者都有一点十分相似:就像酗酒者试图让烈性酒改为啤酒来应对困境一样,交易者总在不断的波动交易方法。赔钱的人总是否认自己对操作失去了掌控。

你可能会说这是不可能的。如果你买进去后市场就会掉头向下怎么办?如果你在行业底部卖空随后市场都大跌怎么办?即使很牛的交易者有时也能赔钱。答案是在商业成本跟赔钱之间画一条线。交易者必须承担商业成本,但不容许承担超出预定风险的成本。商业风险的理念将改善你管理资金的方法。明智的交易者不会让单笔交易的成本超过资金收入的2%。例如,如果你的账户里有3万元,那单笔交易的代价就要控制在600元以内;如果你的资金量很小,就尽量买这些廉价一点的品种,做点小额交易。如果你看到一次有吸引力的交易机会,但止损点必须设在超出总资金量2%的价格时,那就不要做。避免单笔交易代价达到总资金量的2%,就像酗酒者避免去酒吧一样。如果你对该冒很大风险没把握,那就变得盲目了。

当你承认本身存在的原因造成赔钱时,你能够开始引入全新的交易生活。你可以开始设计赢家的纪律。

如果交易给你高兴或怀疑,你就不能充分激发你的聪明才智。当激动让你飘飘然,你才会做出不理智的交易,如果赔钱;当害怕占据你的灵魂时,你才会错过获利的机遇。专业投资者运用头脑,保持意识平和;只有业余投资者才会为了交易而悲喜。在行业里,情绪化的反应对你来说是负担不起的奢侈品。

贪婪的业余投资者交易更加经常,即使没有很好的交易机会彼此也想交易。在它们搞清楚怎么回事之前,一连串的代价才能打击对方的职业生涯。

形成一套分析市场的方式,也就是说“如果A产生,那么B也就必然出现”。市场有很多方面,要利用几种分析方式来确认交易决策。任何想法却能检查历史数据包括后来市场的体现,要用实际货币。市场在不断变化,牛市, 熊市和弱势市应用于不同的交易工具,同时需要有方法分清其中的差异。

赢家的认知,感受与行动与输家大不一样。你需要对自己进行深入探讨,丢掉幻想,改变以往的探讨跟行为模式。改变是件难事,但是即使你要作为一名职业投资者,就需要尽力改变你的个性。

要意识到交易者是其他交易平台中更薄弱的环节。去参与一次匿名戒酒会的聚餐,听听怎样摆脱赔钱,或者是产生一套自己的方式以减少冲动型交易。

形成一套资金监管方案。你的主要目标需要是要经常生存下去;其次是资产的稳固上升;第三个目标才是获取高额利益。大多数交易者把第三目标排在第一位,而没有意识到前两个目标的存在。

投资的妙招就是 巧方式+笨功夫

巧方式是指方法论体系,让你事半功倍,做到高效聪明的融合信息碎片产生清晰了解;笨功夫,就是踏踏实实花时间花精力一点点去阅读、 搜集跟积累。

市场上80%的人被笨功夫这层就淘汰了,基本丧失超额利润的入围资格。剩下的却有一半儿被巧方法挡住了股票配资,原地打转收益与付出能够匹配。所以非常赢家,既能甘于“笨”又要善于“巧”。

相比世界上的好多东西来说,人性却算是相当靠谱的。遗憾的是,人性恶的哪部分,总是更靠谱一些。巴菲特用指数基金与对冲基金的10年PK,证明了对普通人来说最好的大量融资方式就是指数基金。

但是然并卵,这个结果有一个非常高的壁垒,就是你必须承认自己是“普通人”,这对每一个来到投资行业的人都是很难接受的前提(包括我自己)。这个游戏更批评的一点在于,赚那些更自命不凡的普通人的钱是把我们自己从普通人里脱颖而出的最好办法。

巴菲特最可怕的就是永远在学习进化,中国的“巴式投资总结(不碰科技只购购物)”被很多人奉为上帝,可他们转眼就重仓了苹果跟航空公司。

看看巴菲特这一生的理财进化,从早年间看图玩技术,到更纯正的格雷厄姆捡烟头,再去建立新的商业策略并整合了芒格的伟大公司论,到快90了以及改变自己的实力,就这点都能够封神称圣了。

芒格曾说“长期持有的利润约等于公司的ROE”。但这并不简单。长期持有能熨平阶段变化,最终其成本取决于公司的ROE。

但这个ROE锚定在那里是个原因。其需要是各个周期跌宕后还是从增长期到均衡期的均值。所以用目前还是今天区间的ROE来判断经常持有成本估计是错的。也正由于过于,弱周期包括均衡期后ROE依然能维持中高水平的,获得价值溢价就变得有效了。

作者: 股票配资

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