券商营业部老总挪用资金炒股,两年赚20倍获利5200多万!

原标题:券商营业部老总挪用资金炒股,两年赚20倍获利5200多万!背后全因自称”高人”指点,案发后遭判处五年

用公司账户炒股收益入账

近年来,合规风控已作为银行公司发展的核心竞争力。但早先间证券营业部的江湖草莽与违法操作,仍不断被追责。

近期,中国裁判文书网披露的一起裁定书显示,华安证券原深圳彩田南路证券营业部总经理周某非法侵吞营业部资金6000万元,并向时任代总裁汪某出借900万元资金,用于配资炒股,因犯挪用资金罪被指控有期徒刑五年。

值得注意的是,若根据周某的供述,周某归还大部分挪用资金以后用公司账户炒股收益入账,用其控制的“祝某”账户将剩下的200多万元于2005年至2007年炒股,获利5200多万——赚了20倍左右。

透视二审判决来看,周某挪用资金配资炒股的情形在当时并不少见。在证券行业整顿之前的营业部种种乱象,从被告人供述及出庭证词中能一窥端倪。

31岁成营业部老总

对于证券从业人员而言,私下炒股是绝对禁令之一,挪用单位资金炒股则最是依照法律。对于自称当年年轻有为的营业部老总而言,实在是得不偿失。

从周某在华安证券的任职经历来看,可算是一路官运亨通。1996年7月,周某加入安徽省证券公司(华安证券前身)安庆第二营业部,历任副经理、经理。

在华安证券增资重组后,周某得到了进一步升迁。华安证券官网显示,2000年12月28日证监会批准公司增资重组并改名为华安证券有限责任公司,同时核准公司为综合类证券公司用公司账户炒股收益入账,注册资本为17.05亿元人民币,汪永平任公司董事长、法定代表人、兼代主席。

而在2001年2月,周某即出任华安证券安庆人民上营业部总经理,此时仅为31岁。此后,在2001年11月,周某被聘任为华安证券深圳彩田南路营业部总经理,任职将近8年之久。

作为安徽省属证券公司,华安证券对南京当地机构而言最难以展开合作。裁定书显示,在2002年至2003年期间,周某代表珠海彩田南路部,以代为购买国债名义,分别从6家安徽全省机关、办事处、合作社等地进行投资,合计超过1.34亿元,用于出借给客户进行配资炒股。

不过,在用户归还资金时,周某并没有“好借好还”将资金偿还原营业部,而是将长期资金“截胡”用于炒股。对于营业部老总来说,这并不是什么难事。

透视证人证词来看,早期营业部对在用户身份验证管理、资金流入监控等方面的失控可见一斑。例如,某证人声称,他所在公司在营业部开设有多个个人账号,身份证都是购买来的,是怎么人并不知道。

周某则自行查证称,营业部获得的个人股票账户是因为一些用户因为炒股方便,需要一些没有关联的账号,营业部购买了一些身份证借给客户开户炒股。而该案涉及款项多名证人均声称,从没有炒过股,也没有遗失或出交给别人,所涉身份证除人名和身份证号正确外,住址、照片却与本人不符。

对于挪用资金的情形,周某表示,自己在率先主持营业部工作后,为增加公司业绩,他以购买国债的名义向上述机构进行投资。在并购款项打至营业部帐里后,周某将大部分钱交给华安证券投资总部做自营销售,还有一部分钱还给营业部的顾客,赚取收益差价。由于违背条例,借款合同均已入账。

此外,对于多份营业部签订的合同、协议,周某介绍,签订合同时仍没找好借款客户,所以借款客户处签字由时任营业部主管常某琪代签。周某称自己将钱借让汪某是因为减少营业部成交量,增加佣金收益,自己决定让钱交给谁时,通常由常某琪执行。

“点石成金”炒出5000多万

借着早期地方营业部管理上的弊病,加上“高人”指点,周某在骗取大量资金后,开始进行配资炒股。除自行炒股外,周某还私分挪用900万元,供其朋友汪某进行配资炒股。

根据判决书所列书证,华安纪要[2001]1号文件证实,华安证券有限责任公司第一次党政联席会议决定,代主席汪某负责全面工作股票配资,侧重分管计划会计、人事工作。

2003年底,汪某将股票账户从厦信证券转到华安证券深圳营业部,并以“石某1”、“周某银”的名义开户炒股,账户系开好户后周某提供让汪某使用。汪某称,自己从华安证券融资没有签协议,转入资金都是周某帮他借给的,但是确切融资平台没有提过。

根据周某供述及汪某证人证词,作为华安证券的“老人”,二人在1997年即未相识。周某介绍,大概在2003年底或2004年初,汪某到深圳出差问周某营业部还有没有钱股票配资,周某说却交给公司做自营了。汪某遂表示把自营部门提前还一部分股票配资,他跟周某两人自己做股票,盈利两人六四分成,周某表示同意。

此后,周某通过一系列账户腾挪的形式截留资金,并将状况向汪某进行汇报,汪某开始指示周某进行股票买卖。每次买卖都是汪某通过短信告知周某,周某按照汪某的规定操作。时至2005年,华安证券爆发债务困局。周某称,其将侵吞债务利息退还营业部,还款均从炒股账户余额,最终其控制的“祝某”账户仅余200多万。凭借这200多万,在汪某“点石成金”之下,至2007年该账户时到未高达5200多万元。

据安徽省监察委员会办公厅出具的被告人周某归案经过以及交代原因的状况表明声称:2017年1月18日,被告人周某被安庆市公安局监视居住之后,其自觉交代了组织已了解的其在任华安证券深圳彩田南路营业部经理期间,伙同华安证券原负责人利用内幕信息和营业部拆借来的热钱进行股票交易,并取得巨额利益的事实。不过,对于“内幕信息”为何,裁定书并未公布。

通过地下钱庄洗白资金

随着时间推移,证券行业各项管理不断从严,炒股赚来的5200多万如何回到自己手上,成为周某需要考量的重要原因。

在将“祝某”账户资金取出并存至帐户里(祝某名字)后,周某供述称,在汪某的安排下,自己将存款和账号交给地下钱庄的中间人,利用新的身份证件将资金转入周某兄长在港公司的账户里。

周某兄长介绍称,自己在港公司自注册期间没有进行过经营活动。2007年初,其弟周某称有个同学要用公司过一笔账,周某可以提部分佣金,周某兄长遂答应,并正式收到转款5000多万港币。

随后,周某拜托其岳父在港筹备华策公司,将4800多万港币转到公司账户之上,另有500万港币还给了其弟弟。周某兄长表示,在2009年以前,自己帮周某代持华策公司,法人和银行登记都是自己。2009年,周某从华安证券辞职后进行了法人和银行登记变更。

颇有意思的是,由于这笔500万港币“借款”的存在,在2009年时周某兄长都以债转股的方法送给周某260多万股时联特溶股份。2016年,该公司在新三板挂牌,周某弟兄均成为股东“榜里有名”。

对于其余4800多万港币,周某声称自己留下1500万,其余3300多万元按照汪某指示分两笔打给了汪某妻子跟儿子的账户里。此后,在2010年,周某在厦门成立公司,将1500多万港币通过汪某的卡回到自己卡里,并转至公司账户用于经营。

不过,对于此类资金外流及炒股“六四分成”等信息,在汪某的供述中只字未提。汪某仅声称,在2010年8月,周某讲在美国有一笔资金,想利用地下钱庄把钱回到他的款项里,自己答应并在资金入账后将钱回到给周某。

声称资金“借用”未获支持

在此类资金截留、挪用中,由于资金系周某以单位“代买债券”为名融资而来,其后续挪用也被指出系单位资金。

对此,一审开庭认为,周某利用其担任华安证券深圳彩田南路证券营业部总经理之便,挪用本单位资金6000万元归个人使用,非法获利5294.12万元;另挪用本单位资金900万元出借给他人进行营利活动,合计挪用资金6900万元,数额巨大,其情形构成挪用资金罪。基于此,在考虑到自首、积极退赃等情形后,对周某判处有期徒刑五年,并对非法所得予以没收。

在二审宣判后,周某上诉要求:自己对引入的用户资金的进行配资使用是证券市场通行的经营方式,属于借助,不是挪用,且未对投资公司还本付息,并借贷营业部大量佣金,为营业部创收,其情形是履行职能的职位行为,不具备社会危害性,更不是挪用行为。另外,配资给汪某炒股是投资融券行为,也系营业部的经营情形,其系因为单位利益决定将公款给个人使用,不构成挪用资金罪。

同样,辩护人也声称,周某的情形在证券行业属典型的注资融券业务,周某将投资来的6000万资金用来炒股后,自使用到所有收回之后所得收益均归属于营业部,仅周某配资至祝某账号的1000万元涉嫌受贿资金,而配资至对方账户的情形系周某履行职务的情形,不形成犯罪。另外,在收回本金后,周某控制帐户资金总额300余万系非法所得,后周某用该款持续炒股所得盈利的5294万元不需要认定为违法所得。

不过,上述被告请求及申辩意见均已取得法官认同。二审法院表示,原判认定的犯罪事实清楚,证据确实、充分,适用刑法正确,量刑适当。最终裁决败诉周某上诉,维持原判。

作者: 股票配资

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