证券公司客户帐户开户业务规范(征求意见稿)

证券公司客户帐户开户业务规范

(征求意见稿)

第一章 总则

第一条【目的和根据】为细化证券公司客户帐户开户业务,保护投资者合法权益,根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)的有关规定,制定本完善。

第二条【适用范围】证券公司为用户开立资金帐户和根据刑法条例可以开立的其它账户(以下简称“账户”),适用本完善;证券帐户的开立适用证券登记结算机构的相关条例。

第三条【基本原则】证券公司为用户申请开户业务,应当按照合法、自愿、审慎原则,确保用户身份真实,确保员工资料真实、准确和清晰。

第四条【内控要求】证券公司应加强规范用户账户开户业务监管体系、操作步骤和风险识别、评估与掌控体系建国门股票开户,确保成本能测、可控、可承受。

第五条【开户方式】证券公司可以在经营场所内,为用户现场开立账户,也可以借助见证、网上及中国证监会认可的其它形式为用户开立账户。

本规范所称见证开户,是指银行公司工作员工在经营场所外面见客人、确认用户身份并见证客户签订开户相关条款后,证券公司为客户申请开户。

本规范所称网上开户,是指用户凭有效的数字证件注册银行公司网上开户系统、签署开户相关条款后,证券公司为客户申请开户。

第二章 业务规则

第一节 一般规定

第六条【身份验证】证券公司在立案客户开户注册时,应当提出用户出示真实合理的身份证明文件,并实行必要手段对用户身份的真实性进行审查。

股票开户了怎么买股票_建国门股票开户_股票开户后怎么买股票

证券公司在受理机构员工跟自然人用户委托别人代理开户时,应当提出代理人出具真实合理的身份证明文件及授权受托文件,并实行必要手段对代理人身份的真实性及有效性进行审查。自然人员工委托别人代理开户的,应提供经公证的授权委托文件。

第七条【投资者教育】证券公司应当向用户充分体现风险,告知用户相关销售规则跟开户协议等内容,按要求履行投资者教育职能。

第八条【适当性管理】证券公司应当按照适当性管理的相关条例,对用户成本承受能力进行检测,并将评定结果以书面或电子形式记载和留存。

第九条【资料审查】 证券公司应当实行合理手段对用户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审查。

证券公司应当校验客户资金款项、证券帐户及其它款项的名称、证件种类、证件号码等关键信息一致性,确保同一用户的不同账户实名对应且信息一致。

第十条【协议签订】证券公司应当在完成投资者教育跟成本承受能力评估后,根据相关销售规则,与用户签订开户相关条款。

第十一条

【账户开立】证券公司验证用户身份,与员工签订开户相关条款,审核用户资料合格后,方可为客户开立资金帐户及相应的期货账户以及其它款项,并按要求同时为用户申请客户交易结算资金存管手续。

证券公司为用户开通账号必须一人操作、一人复核,复核应当留痕。

第十二条

【账户回访】证券公司应当统一组织回访客户,对新开户客户需要在1个月内完成回访。回访内容包含但不限于:

(一) 核实客户身份真实、有效;

(二) 确认用户未阅读各种成本反映程序并解释相关条例;

(三) 确认用户开户为其真实意图;

(四) 确认密码由用户自行设定并显示客户及时保管。

第十三条【资料变更】证券公司应当在经营场所内,为用户申请名称、证件种类及证书号码等关键信息修改。

第十四条【账户销户】证券公司应当在开户时与用户确定约定办理转托管、撤销指定交易及注销等销售的形式,并根据事先约定方式办理。

客户办理转托管、撤销指定交易和注销的,证券公司应当在接受用户注册并完成其账号交易结算后的两个交易日内申请完毕。法律条例、中国证监会及交易所、证券登记结算机构另有规定的从其要求。

第十五条【资料保管】证券公司应当迅速、准确、完整地为每位用户单独设立纸质或者电子档案,妥善储存客户档案和资料,为客户保密。

第十六条【禁止性行为】证券公司及其从业人员为用户申请帐号开户业务,不得有下列情形:

(一)开立不合格账户或为用户非法开立账户提供方便;

(二)泄露用户信息及资料,出售、传播及违反用户需求使用客户信息;

股票开户了怎么买股票_建国门股票开户_股票开户后怎么买股票

(三)设立非法经营场所申请开户业务;

(四)无银行执业资格人员申请开户业务;

(五)对采取见证开户、网上开户的顾客未进行回访即为其开通账户;

(六)其他依照本完善规定的情形。

第二节

特殊条例

第十七条

【见证开户】证券公司采取见证方式为用户申请开户手续,应当遵循下列要求:

(一)证券公司以两名或左右工作队员面见客户完成见证的,其中大约一名要为开户见证人员股票配资,开户见证人员不得从事销售活动;证券公司以一名工作员工面见客人的,应由公司或营业部开户部门的工作员工以远程实时视频形式一同完成见证;

(二)证券公司工作员工面见客人时,应当向顾客出示工作手续,并告诉用户能利用中国证券业协会网站、证券公司网站或证券公司客服电话查询其执业资格;

(三)见证地点由证券公司与用户承诺,为自然人员工申请见证开户的,见证地点不得超出拟开户证券营业部所在市、自治区或直辖市的地域范围;

股票开户了怎么买股票_建国门股票开户_股票开户后怎么买股票

(四)证券公司应收集并及时保存会真正体现其造就过程的影像资料;

(五)自然人用户注册见证开户的,证券公司应当提出客户本人申请。

第十八条【网上开户】证券公司采取网上途径为用户申请开户手续,应当遵循下列要求:

(一)网上开户仅适用于自然人员工本人凭正规有效数字证件的开户注册;

(二)客户使用的数字证书,可以向银行公司、证券登记结算机构领取,也可以向证券公司指定,并经国家相关主管部门审批的电子认证服务机构颁发;

(三)客户向证券公司领取数字证书的,证券公司应采取当面或即时视频审查,并采用任何合理的辅助手段完成用户身份验证;证券公司在经营场所外采用面见形式验证用户身份的,应具备本完善第十七条要求;

(四)证券公司发放数字证书、接受用户借助数字证书办理相关销售,应当遵循《中华人民共和国电子签名法》的相关条例,确保相关手续的合法性和有效性;证券公司对使用第三方提供的数字证件的用户申请业务时,应对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对;

(五)证券公司应向用户充分体现网上开户可能遭受的成本股票配资,并与用户确定约定网上开户方式下双方的权利义务。

第十九条【回访要求】客户采取见证、网上途径开户的建国门股票开户,证券公司应当在款项开通前完成回访工作。

第二十条【合同和票据管理】采取见证开户的,证券公司应当实行连号控制、作废控制包括领用登记控制等必要手段,加强对重要协议和凭证的管理。

证券公司从事账户见证的工作员工必须按照用户报名需求向公司逐次登记、领取开户合同,并在用户签订后立即交回归档。

第三章 内部控制

第二十一条【业务监管】证券公司应当对用户帐户开户业务进行集中统一监管,指导、监督分支机构客户帐户开户业务体系的执行。

第二十二条【人员监管】证券公司应加强推行人员监管体系,规范用户账号开户业务相关员工的执业资格、岗位职能、执业行为、职责制衡、培训考核及避免利益矛盾等事宜,并实行方法实现开户见证人员工作独立性,不得将开户见证人员的督导、薪酬与销售利润挂钩。

第二十三条【流程管控】证券公司应建立统一的开户业务流程跟服务标准。

第二十四条【系统建设】证券公司应根据健康、可靠、可用的方法,建立健全客户帐户开户业务相关信息系统。

第二十五条【监督检查】证券公司应当成立建立风险监控机制,对用户账号的重要操作进行监管检查,并按要求定期完成用户账号关键信息与证券登记结算机构及其它登记主体相关信息的核实。

第二十六条【动态管理】证券公司发现未开立的用户账号不符合相关条例的,应当依照相关条例或协议承诺对用户账户采取责令规范等手段。

第二十七条【责任追究】证券公司应将账户规范管理划归常规考核范围,建立完善账户内部监管责任追究制度。

第四章 自律管理

第二十八条【执业检查】中国证券业协会组织对银行公司客户帐户开户业务状况进行执业检查。

第二十九条【自律监管机制及纪律处分】对遵守本完善规定的信托公司及其从业人员,中国证券业协会视情节轻重对其采取谈话提醒、警示、责令整顿等自律监管机制并计入其诚信档案;违反本完善第十六条第一项、第二项并导致明显后果的,视状况对其实行行业内公布批评、公开承认等纪律处分并计入其诚信档案;涉嫌非法擅自的股票配资,移送中国证监会和法律机关处理。

第五章 附则

第三十条 本完善由中国证券业协会负责理解。

第三十一条 本完善自推出之日起实施。

作者: 股票配资

发表评论

邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

返回顶部