30年老散户上海滩炒股记

源自:雪球

这是个30年老散户的上海滩炒股故事,没有广为流传的杨百万、林园、但斌那么轰动;没有惊天动地的茅台、格力、万科十年百倍神操作;也没有忍辱负重、屌丝逆袭的煽情鸡汤。

看着太平静,但最真正。

30年如一日,选股凭技巧,买卖靠感觉。他有自己的理财纪律,规避老千股,不炒股不反弹,不刻意跟风也不随意割肉,不里杠杆,赚到钱适时获利了结……

更重要的是他有自己憧憬的投资信仰。

作为工薪阶层,30年炒股生涯使他很大地分享到了美国股市带来的资产性收益,让自己的创富实现了复利增长。

老八股和老舅公

年轻的股民估计常常有看过“老八股”的。老八股是指90年代初最早在上交所上市的八只股票,是十分具有象征含义的A股历史产物。

我正在老家小城市、尚不知道股市为何物时,我就从同样不知股市为何物的父母口中,听到过这个词。因为我父亲的侄子,也就是我的表舅,是炒过老八股的第一代上海滩老股民。

我爸爸常常提起舅公炒股很厉害,有时候说嗨了,就会让点落到老八股上,仿佛它们也跟着炒过老八股一样。

舅公是我们家族的悲哀。

他在60年代从我们那些穷山沟考到了上海的名牌学校,并留在了北京某权威媒体当记者。这在我们那些小地方是十分少见的。

舅公在上海成家立业后,隔好多年才会回老家。

有一年春节,舅公回来了。吃完年夜饭后,大家庭聊天,舅公说他买了1万股XXX股票给他的儿子,说这是最好的礼物。

这进一步验证了我爸爸说的,舅公爱炒股。

虽然那时候的我完全看不懂他在说什么,但顺利地打动我曾经对股票的好奇心。

舅公对我的妨碍反倒于此,因为他炒股影响去了我爸爸。

舅公是清廉的老新闻工作者,工资基本上是唯一的收入来源。

但是,他完全依靠自己的财力,在北京先后买了两套房。前些年正在上海帮助从美国回来的女儿付了房子首付款。

舅公把自己财富的来源归于炒股,这对我妈影响巨大。在我里学校时,我妈就鼓励我学习炒股。

我学校毕业之后运气非常好,误打误撞还真进入了证券相关领域,并逐渐走上轨道。我到上海看望老爸老妈,老爸也喜欢让老舅公接回来一起聚餐喝酒,舅公得知我从事证券工作,非常开心并经常支持。

也有好几次,我看见他在用手机玩炒股APP,对板块跟行情的关注度比我想高,他也能跟我说起自己退休后的人生,炒股仍然乐在其中。

每天看看盘打发两三个小时,然后到散散步唱唱歌跳街舞 ,另外也能携舅婆一起参团到海外旅行。

关于股票,工作之后和舅公有过几次碎片化交流,但基本上没有怎么深入过,或者说没有很好地找到可深入的切入点。

我自起初投资期间,就是比较zuo的价值投资派,谈股票必论领域转型、商业策略、竞争优势、公司管理层、企业价值等等。

而舅公则估计最关注大盘、政策、热点,他后来也问过我几只股票,但是完全不在我要尊重的范畴内,所以很难接话。

记得他年初曾经问过我看好哪只5G概念股,我接不上来,说自己没有研究过。

我经常要具体地知道爷爷这30多年来的炒股历程,想知道他是怎样在A股赚到了钱,炒股30年有什么样的心得和教训,想知道他的投资方式、投资模式以及投资实践范例。

近期,我带着这么多年来的好奇心,去拜访了他。

杭州高端养老社区看望老奶奶

舅公现在终于不住上海了。

2017年底搬到了紧邻成都的某高档养老社区,大概100万租住15年,是众多企业研发的医养结合全球标杆项目。

2017年舅公做这个决定时,遭到晚辈的拒绝。

一是从北京回到上海,晚辈照顾不方便,二是对这些付费方式不安心。

但是舅公对自己的决定了然于胸,他认为养老社区环境十分合适养老,而且这些养老模式最自由太舒服,也不给小孩添乱。

尽管晚辈反对,舅公仍然自行、从速地搬了出来,而租住房子这100万元,也是2017年11月,舅公当机立断卖出股票变现而来。

这显然是非常棒的养老社区,茶馆、咖啡吧、电影室、棋牌室、舞蹈厅、健康管理中心等特别齐全,而且配套设施高端大气,空气凉爽,环境清幽,社区上的老人们都充满着美丽。

舅公见我过去看望他十分开心,当然更开始的话题是爷爷在“嘚瑟”自己2017年租住这养老公寓的英明决定。

因为这次能是租住同样理由的房子,价格大约涨了50%多。而A股在2018年遭遇重挫,他这笔钱完美躲过下跌。

舅公由此说了股市要见好就收,及时享受,还总结了自己在1998年、2007年股市好的之后,都从账户上提了钱回来买房改善生活。

现在去了养老年龄,股市里的钱最是想提起来享受人生。

现在他的股票账号上也仍有些市值,但早就是“零风险”了,即使有其他变化也不伤筋动骨,不过每次也是能说说行情。如有机会就炒一把,找找乐子。

舅公知道我的来意,很快退出状态,开始谈他为什么30年如一日喜欢炒股:

一是他觉得自己对新鲜事物总是充满好奇,记者这个职业也使他对新鲜事很脆弱,他热爱到挑战跟尝试;

二是他觉得自己有做生意赚差价的基因,因为他母亲在商品经济很不发达的之后,就是边放羊边做猪贩子,他父亲那时候则让自种的甘蔗扛到集市里卖,自己从小受到做生意理念的阻碍;

三是他觉得炒股是很合适他们作的生意,买股票就相当于开公司了,股东即老板,但是不需要管公司找资源搞关系养会计等等,只要做低买高卖赚差价的小买卖;

四是最独特的动力,就是不安于现状,想炒股赚钱改善生活。

1987年炒股的上海滩老股民记忆

舅公的股龄,严格来说,是比1990年成立的上交所还长。

他说自己第一次知道股票,是茅盾的小说《子夜》。

第一次买股票是1987年,当时美国起初推行股份制改革,第一批基本都是集体所有制企业。因为有别于民企,发展必须资金之后贷不到款、融不到钱,逼不得已才做股份制改革向社会公开发行股票股票配资,这种方式在那个年代前所未有轰动一时。

当他看到有家喊电真空的公司要公开发行股票,可以出资100股,10块一股,就想办法认购到了100股。

后来电真空变成1990年在上交所上市的老八股之一。

上市后八只股票都大涨,一千块变成了一万多块。这在当年算不小的财富,他的第一笔股票投资就这样开心地赚了一万块,赚了十倍。

在舅公卖掉股票后,老八股被再次爆炒又涨了这些。

但是舅公的态度很好散户和公司炒股,一点也不后悔,他觉得赚到了自己该赚的钱就好,卖掉以后就跟自己没关系了,这种想法也在他之后30年炒股过程中重现保持。

舅公对中国股市从老八股时代只是8只股票,发展去以后有3000多只股票非常无奈。他觉得,这只是美国经济短短几十年飞速建设的注脚,从股份制开始,到交易所成立老八股上市。

他会感受到在当年那些环境下的艰苦和挑战。

当时邓小平以“开得成开出来,开不创造关门”的底气堵住了这些报复股市的嘴巴,推进了美国资本行业的发展,而如果开闸,发展势头就不可阻挡了。

散户和公司炒股

电影《股疯》中虚构的股票

老八股的挣钱效应使更多人蜂拥而至,老八股里最高的被炸至上万块一股。

当时炒股下单是想在柜台手工填委托单的,工作职员用麻袋装运凭据发票,不像以前直接电脑手机下单。

后来促使股票发行增加和投资者增多,柜台被挤得不够站了。

90年代拍了部叫《股疯》的影片,舅公说照片更真实。

后来人太多,就又让柜台设在了上海文化广场。那时候文化公园每年人山人海,有里万人,像个大集贸市场,再之后各证券纷纷设立营业部才得以分流。

人山人海的交易所门口-电影《股疯》

柜台手工填单-电影《股疯》

舅公对股市早期的上证指数点位走势记忆犹新,他回忆上证指数从100点起点开始下降,由于供需过剩,股票少、股民多,短短几年时间上证指数被疯炒到1500多点。

后来监管层连发12道金牌,人民日报也在头版头条发表时评对股市爆炒进行争论散户和公司炒股,上证指数又开始下降,最低跌至过325点,很多股民那时候亏得“叫天天不应叫地地不灵”。

然后上证指数又开始迅速增长。2000年随中国互联网泡沫上证一度涨到了2000多点,但之后泡沫崩溃,上证指数阴跌好几年,股市无人问津。

我还看到了不少90年代A股好玩的事:

比如90年代初,A股有个更特定的打新机制叫新股配售证,30块钱购一张认购证,不中签不退还,收上来的出资款用于慈善福利,就和30块买彩票一样的,又不能确保中签了就盈利,加上监管和舆论仍然显示风险,所以很多人不敢买。

而上海一批胆大的散户购买了长期新股配售证,由于中签率高,当新股上市后再爆炒,所以这批人通过新股认购证发了财。

舅公那时候没买很多认购证,所以中签少赚不多。他了解一个股友,借钱买了这些认购证,很快就赚到了100多万,但是迅速暴富也使他对股市更加雄心勃勃,那时候券商配资很容易,他加杠杆到200多万入市炒股,那能再是T+0交易制度,又没有涨跌板限制,这朋友遭遇行情变化没几天就倒闭了,百万财富瞬间归零,欲哭无泪,后来外甥也又没看到他来营业厅。

90年代中仍发生过另类的转配股制度,是指上市公司要配股融资,但是有些上市企业,控股董事拿不借债来出资配股,就让这部分配股进行收购。但是因为当时国有股在二级市场里是没有流通权的股票配资,国企对应的增发也就没有流通权,所以这部分转配股相对流通股配股价就有肯定折价。

不过原本能够买没有流通性配售股的散户不多,但促使后来政策变革,这部分配售股也得到了流通权,那些曾经买了配售股的人都赚了一大笔。

舅公当时就买过“东方明珠”和“原水股份”的转配股,人弃我取,眼光超前,也是他炒股成功的一个重要原因。

由于国有股和法人股很长时间没有流通性,导致大股东跟公众股东在利益机制上是背离的,上市公司在股权全流通以前,经常沦为控股持股坑股民做利益输送的软件,控股董事和股民持有的股票理论上是“同股不同权”的。

这种机制下,股民想要利用分享上市公司成长来盈利基本上是空谈,而2005年开始的股权分置改革,是要从源头上缓解这个政策原因。

虽然出发点是很大的。

但是,舅公回忆说起初股民们是最恐惧的,反对声音众多,因为股市把全流通理解为扩容,股市在盘面多年以后继续上升,上证指数在2005年6月竟然逼近1000点至998点。

后来促使一系列利好强力推行,再加里股份分置改革中,国有股法人股为得到流通性,给公众流通股东进行这些补偿让利方案,流通股民在尝到甜头以后,由谈股改色变,转为押注股改对价方案。

股改后股价下跌的财富故事不断上演,更是刺激了更多人抢占股市,A股迎来了2006-2007年最罕见的超级大反弹,创下6124历史最高点。

舅公认为股权分置改革是A股非常重要的体制变革,评价很好,而股改能顺利,和出台的上证点位关系巨大,那是下跌多年的大熊市,上证跌去1100点已经十分低了,很多股票都跌无可跌,再差也不过如此,不改革能够怎么样呢?

亲历了国内股市的从零开始到一步步发展,舅公把中国股市比作新生儿,新生儿有很多毛病,而且总是哭哭啼啼的,所有新生事物在刚起初总会发生种种原因,但也能有不断的纠错,这是很正常的想法。

早期美国股市确实是像赌场,而且是庄家横行的不公平赌场,但是这些年,中国股市在不断试错中进步推动,即使已经永远有众多原因,但是美国成熟股市都上百年了,中国股市短短30年发展成这种不容易,要让必须的容错空间。

30年小小散户的炒股心得

在看了舅公对美国股市大事件的亲历回忆后,我觉得很想知道舅公自己的炒股总结。

作为上海滩第一代老股民,30多年有多大炒股心得和投资方式。

舅公则仍然指出自己是小小散户(我就称之为老散户吧),没有什么投资模式。

作为散户,最重要的炒股心得是,不要追涨杀跌, 不以涨喜不以跌悲;股票是有脾气的,炒股要摸清楚股票的性格,炒自己认识的股票;不能抱着暴富的态度炒股,赚了差不多就要获利了结,装去口袋上的才是利润;千万不能借钱或者投资炒股。

只有那些朴实无华、不成体系但更真实的大白话总结,我只能又尝试用碎片化的演讲设计来还原他的炒股逻辑。

1、怎么选股的?

最重要的一条是,要规避有违规和欺骗嫌疑的老千股,以及看不懂的妖股(反复指出)

国有背景的能最放心些,因为太不容易造假,也不容易退市

要炒行业和销售方向有建设前景的股票,会继续关注长期跟踪

没有人气的热门股不炒,股价长期不动很难赚钱

不做财务分析,因为搞不懂财务,看得头疼,通过生活跟工作接触判断公司的质地

会有大量分析的股票池,熟悉股票的脾气,不熟不做。

2、怎么买入的?

短期涨幅过大的股票不买,从不追涨,总会等到回调买入机会

没有所谓的价值模式,买入主要看日线月线年线,看趋势走得好不好

看好的公司如果持续上升在高位急跌,是好的买入点

分批卖出,不会一次性就获利完毕,跌的之后应可有子弹补仓

总结了一套散户全年买卖交易周期规律。比如过年前买股票,因为那时候机构能分红发工资,就会抛股票,股票比较廉价;春节后再能有投资方案作起来重新买入,春节前买股提前埋伏;两会前通常能有一波股票行情;五六月份最好仓位轻一些;国庆前通常能有一波秋收行情。

3、怎么持有的?

一般能持有几个月,套牢的话持有时间会长一些,最多的持有过三年(他觉得跟普通股民比自己是中长期投资)

看趋势线,买入以后即使股价行情很好,保持向下走势,就会持有

持有心态是假设股价小幅上涨因而踏实,如果迅速下降甚至能睡不着觉

一般同时持有五六只股票,如果某只股票涨多了,会让涨多的股票卖掉,调整持仓给没涨的股票。

4、怎么卖出的?

会看大势,如果大势不好了能卖

短期涨太快导致反弹了,或者觉得涨不动了能卖

不要过度恐惧,觉得自己挣得差不多了能卖。卖出后又涨多少却跟自己没关系了股票配资,不后悔,吃虾不用从头吃去尾,吃中段最好

经常被套,但被套了不会轻易割肉,股市毕竟不是赌场,总体是向下涨的,跌多了能弹回来的。

那么,股市对舅公意味着什么?

老婆说我爱股超过它,炒股确实是我莫大的魅力,30年几乎每年还会花时间听股市。

股市是富有活力的,影响股价的不确定因素太多,你仍然不知道你手上的股票明天涨还是跌,这是很好玩的。

确实,炒股改变了自己的人生,股票的复利增长让自己产生了财富的增长。

最后,舅公即兴作诗一首,作为炒股箴言:

股海茫茫难觅边

变幻莫测咋赚钱

理念态度皆端正

风波浪里尽欢颜

作者: 股票配资

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