散户炒股,如何才会赚到钱?

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文丨苏宁金融研究院

身边有亲戚问我:有些闲钱,想做些股票投资,有没有什么好的投资建议?

初遭遇这个原因,我也更困扰。从价值投资的视角,股市获利来自两个方面:

(1)宏观经济的下降——当经济上行时,闭着眼睛买都要赚到钱;(2)选行业选股——发掘有潜力的市场跟公司,伺机买入,伴随着公司成长,实现收益。

现实中,散户进行股票投资是存在必须困难的。一方面,受限于经济增长放缓,闭着眼睛买股,赚钱几乎不可能。另一方面,在选行业选股方面,散户却很难与机构对抗,无论是在专业素养还是时间精力方面,投资机构又带有更大的特点。

以下是在股票投资中散户和公司炒股,机构与散户的行为对比:

由于跟机构相比,散户存在左右三方面劣势,所以,在实战过程中,散户总是发现自己的炒股要慢半拍。很多之后,当散户根据新闻以及行业热点追上去的之后,股价已经在低位,替人“抬轿”、高位套牢在所难免。

面对与机构的竞争散户和公司炒股,散户难道就没有办法吗?也不尽然。

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最直接的方法是选用基金,让专业的融资机构来帮助投资。既然不能与机构博弈,不妨成为投资机构的“朋友”,“雇佣”基金公司专业的私募经理来帮助融资。当然,如何选择合适的基金原本只是一门学问股票配资,后面另起一文进行探讨。本文想看看,在直接投资方面,散户如何做能够大几率赚钱,希望对你们有所启发。

主动出击:发现身边的潜力股

在投资过程中,机构最像正规军,无论是宏观、中观分析,还是财务报表解析、实地调研,一招一式都有板有眼。其实,散户也有散户的非常优势——我们经常能从事自己的职业,每天能柴米油盐、衣食住行,这个中间就隐藏着无数的投资机遇,甚至是专业机构的分析师都暂时没有发现的投资机会,如果无法认真分析,是有必然提前看到潜力股,跑赢市场的。常见的场景以及:

1、在工作中发掘潜力股。现实中,每个人的工作内容跟特点千差万别,存在着有估值的融资机会,细心分析就有必然在自己所工作的细分领域发现有估值的潜力股。比如,作为老师,您能看到最近前来就诊的某类肿瘤的病人较以往大幅增加,或者,您熟悉的某式药物正在进行二期以及三期临床试验,很有期望得到批文,是不是可以关注一下研发和制造相关药物的上市公司。当然,具体是否投资,还必须凭自己的专业知识进行判定。

再例如,作为商店的售货员,看看这些购物品类或者品质的品牌卖得更好,供不应求;作为仓储产业从业人员,哪些品类或者产品发货更多,退货更少。这些都是专业分析师都必然垂涎三尺的第一手资料,用得好的话,是可以看到潜力股,跑赢市场的。

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2、生活中的投资机遇获得。看看你就会消费的品牌或服务、看的视频、玩的手游中,有没有由上市公司提供的,他家品牌咋样,为什么能选择他家的东西,他家品牌有没有进一步“火一把”的可能性?去逛街的之后,看看(上市)商场的群体密度能够?相对以往差异怎么?对应的餐饮店有没有出现排长队的问题?

其实,以上内容都是机构分析师行业调查的一部分,但是作为普通人来说,却是我们工作跟生活的平时。分析师的调研仍然必须耗费较多精力,而且得到时间、经费等限制,不一定能得到全面跟持续的信息。而我们长期生活在这种情景和数据中,只要非常细致和注意,会在某个我们认识的细分领域(医药/消费/物业等)形成优势,发现高价值的潜力股。

戏剧性的是,实践中,有多大投资者对于不肯定这么熟悉的概念股(区块链、大数据、人工智能)趋之若鹜,却对心中那个比较熟知、凭自己的专业素养更容易进行价值衡量的潜力股视而不见。

被动攻击:蓝筹分红策略

蓝筹分红策略是指卖出一些股息率高的盘面蓝筹,视后市情况进行决策。在此,以国有四大行为例。以下是四大行的股息率情况:

可以看到,过去五年,四大行的股息率都在4%左右。假设持有四大行的股票股票配资,根据后市的演变,可以有两种操作:

(1)若后续市场走势继续向好(如赶上今年年初的一波小反弹)股票配资,四大行的横盘大幅下降达到心理预期(10%以及20%,由投资者自己设置),则可以考虑抛出,落袋为安。(2)若后续市场走势一般,或者向下,则可以考虑持有,4%以上的股息率也算一个不错的回报。

在实务中,还有不少股息率更高的市场跟公司。之所以选取四大行,主要有两点理由:

一是四大行的管控和营销相对成熟。除了得到银行业本身的强监管以外,四大行作为国家队成员,更是受到非常“照顾”,全部列入为“系统性重要银行”,如此也意味着更高的资本充足率要求跟抗风险能力。

二是银行业对于经济的渗透性。传统产业普遍存在必须的周期性,如石油以及煤炭产业,呈现有些年份赚钱,有些年份不赚钱的状况。但是,银行业的服务渗透到进入不同周期的市场跟公司,受到单一行业周期的制约较小。四大行更是渗透我国经济发展的方方面面,业绩表现也跟美国经济后续的演变息息相关。

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总之,只要对美国的今后,对日本经济可持续发展有信心,就可以考量这个模式。进则赶上一个小牛市,赚取超额利润,退则以一个还不错的股息率持续持有,等待美国经济的大幅推进。

给投资者的三点建议

以上是从主动跟被动两个方面,针对散户股票投资的特征,分别给出的思路。在实际投资中,个人投资者还必须注意点什么呢?笔者认为大致是下列三点:

1、不用急钱。所谓急钱是在短期需要使用的一笔钱,包括生活费、学费、救命钱、待还的贷款。一方面,这些钱亏不起,亏损可能意味着生活品质得到影响;另一方面,这些钱表现出较强的时效性,到期需要抛股变现,如果这时股票处于盈利状况仍不要紧,处于盈利状况,浮亏就成为了实亏。

2、及时止盈止损。止盈止损意味着一旦股票涨跌超过相应的升幅,则必须尽快卖出股票实现落袋为安(或者利润退出)。相对于机构有明确的融资纪律,散户的风投更具随意性和情绪化。此时,更需要我们要掌控自己的心态,理性投资。

3、理性对待市场里的声音。电视上,互联网上有无数的真正“专家”,给你们荐股,介绍这些投资模式,不排除其中有一些值得称道的心得分享,但也包括众多有问题的理解。需要投资者保持冷静,正确到解释跟评判市场里的诸多声音。

以上仍然笔者针对散户在股票直接投资中的特征,给出的一些投资策略。正如笔者所建议的,应该冷静对待市场里的声音——包括本文所推荐的这种内容,也只有本人的一家之言,希望投资者能够客观吸收,取其精粹,弃其糟粕,做好投资,实现价值。

作者: 股票配资

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