广东融关律师事务所专职法官陈慧芳表示,所谓场外配资,通俗来说

中国基金报记者 文建斌

近期随着股市行情的回升,“场外配资”等违法证券活动死灰复燃。多地证监部门也不断“亮剑”,比如12月初北京证监局公布第六批19家辖区不具备经营银行期货业务许可机构名单,其中9家“场外配资”机构赫然在列。

另据新华社报道,近期重庆公安与银行管理部门密切配合,一举侦破“撮某网”平台场外配资案,抓获涉毒人员153人。该案涉案交易总量达550亿元,涉及覆盖全国各地的登录用户4万余名。

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广东融关律师事务所专职律师陈慧芳表示,所谓场外配资,通俗来说就是投资者通过非券商平台“借钱炒股”,和场外配资方约定杠杆率跟平仓线,在扣除保证金并借贷利率后,获得配资资金进行信用交易的情形。她介绍,虽然2015年证监会已经对HOMS系统等配资平台做出了处罚,并确定禁止券商接入上述平台。但该技术原本门槛并不高,因此确切上逐步禁止这种场外配资平台难度巨大。

场外配资存在这些法律成本?

陈慧芳表示,投资人进行场外配资可能遭受着下面三方面风险:

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一是费用跟成本的风险。场外配资过程中,高额的配资利息十分常见。此外,双方一直对配资利息的判断、收益的分配、平仓线的设置形成较大的分歧。在激进情况下,曾经发生过配资方为取得股票浮盈的大额股息,单方违约,主动归还客户保证金的极端案例。

二是被强制平仓的成本。配资方会根据协议承诺对该款项进行监控,以保证其对价安全。一旦投资者购买的股票股价超过一定的股价,特别是逼近或超过平仓线时,配资方会通知追加保证金以减少平仓线;一旦投资者无力再次追加保证金,并且股票跌幅达到承诺的平仓线时,配资方会强行平仓回收资金。投资者需承担被股票平仓的所有成本跟损失。

三是配资方“跑路”的成本。场外配资方资金链断裂、关闭破产的状况时有出现。甚至一些不法分子能打着场外配资的旗号,进行集资传销的违规案件活动。据不完全统计,仅在过去5年,配资方因涉及场外配资业务被指控诈骗罪、合同诈骗罪集资、诈骗罪和非法吸收公众存款罪的判例就达到200起。一旦配资平台跑路,投资者可能想承担未缴交保证金和费用的代价。

此外,跑路的配资平台很可能基于“虚拟盘”交易股票配资,令股市陷入深坑。陈慧芳表示,“虚拟盘”交易也就是所有的股票配资交易却没有对接银行公司和证券交易所,仅仅是投资者和配资公司之间互为对手盘、进行对赌交易。

她介绍,甚至也有一些“虚拟盘”,配资方会让投资者误认为配资资金购买了实际的股票,配资方获得一方面赚取着高额配资费用,另一方面配资公司作为“庄家”,根本不会让投资者获利退出,时刻打算趁机逃走。无论那种状态下,一旦遇到“虚拟盘”,投资者都将会受到很大代价。

场外配资受损失后能够合法维权

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“根据《九民会议纪要》的有关规定,场外配资合同,极有必然被人民法院应认定为无效合同。”陈慧芳表示,合同被证实无效后,配资方请求投资者向其垫付约定的本息和成本的炒股不要配资,或者请求分享用资人因使用配资所造成的成本的,法院不予支持;同时,投资者以其因使用配资导致投资负担为由请求配资方给予补偿的,法院也不予支持。

此外,场外配资合同也必然假借“借款协议”、“委托理财合同”、“投资协议”的名号,此类的争端在案件过程当中如果举证不利炒股不要配资,依然能被认定为配资合同。

那投资人场外配资遭受了代价后,如何合法维权?

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陈慧芳表示股票配资,一旦投资人在场外配资的过程中遭到了代价股票配资,应该立刻保存配资合同、交易记录、资金流水、配资宣传材料、聊天记录等关键证据,通过询问解除合同或者直接上诉的形式,进行合法维权。

根据《九民会议纪要》的有关规定,如果投资人无法说明,因配资方采用修改密码等方法掌控账户并且用资人能够迅速平仓止损,并由此请求配资方违约其所以受到的索赔的,法院有可能会依法给予鼓励。

此外,如果投资人无法说明配资合同是因配资方接洽、劝诱而签订,请求配资方违约其所有并且个别损失的,人民法院可以综合考量配资方利诱、劝诱行为的手段、对用资人的实际制约、用资人自身的融资经历、风险判断跟承受能力等原因,判决配资方推卸与其过错相适应的索赔责任。

(来源:经纪人协作网的财富号 2020-12-13 23:59)

作者: 股票配资

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