新三板垫资开户悄然兴起 民间配资这次“玩坏了”?

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新三板个人投资者门槛:本人名下前一交易日日终证券类资产总额500万元人民币以上;且具备两年以上证券投资经验,或具备财务、金融、投资、财经等相关专业背景或学习历程。

投机资本具有天生的逐利性。

即使在寂静的晚上,一些以资产监管、投资咨询公司为名义的掮客资金,为了追求短期收益,大量往来于陌生账户,不仅游走在法律边缘,也酝酿着流动性风险。

《第一财经日报》获悉,一些从事高杠杆股票配资的机构现在额外新增了一项业务:临近A股收盘的最终几分钟,在保证没有爆仓风险的前提下,它们便将资金转入股票账户转做新三板垫资开户业务,过夜之后第二天再回到银行帐户。资金掮客们在贷款开户的此外,还向个人投资者违规兜售股权,帮助大持股减持套现。

在业内看来,目前新三板主要定位于“机构区”,入场门槛颇高,挡住中小个人投资者的此外,却让个别民间机构产生了一条风险低、收益高、周转快的生财之道。即便根据1.2万元接近市场最低的贷款开户价格,其年化回报率最高可以超过164%。

垫资开户的生财之道

监管层作为个人投资者的合规要求是:本人名下前一交易日日终证券类资产总额500万元人民币以上;且具备两年以上证券投资经验,或具备财务、金融、投资、财经等相关专业背景或学习历程。

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如此高门槛将一些中小个人投资者拒之门外,却让一些配资机构提供了“兼职”做垫资生意的机会。

“垫资开户手续费1.6万,人多便宜到1.5万,签合同,保证开好。”杭州的刘燕(化名)自称可向投资者提供贷款开户业务。她向记者表示,其公司是当地证监会下属公司,新三板开户业务是上层集团同意的放贷业务,业务有保证,走的是短期资金周转,监管查不到。

“我今年做了两个亿的新三板贷款开户业务。”刘燕称,去年新三板行情上涨时期,有1.3万多名投资者通过它完成了新三板开户。不过,实际上目前新三板全部合格投资者账户总共也只是20多万户。

垫资开户过程中,投资者要与开户机构完全配合。记者从刘燕处获得的开户流程显示,个人需签订《借贷协议》、《授权委托书》和《连带责任书》等条款,这些是因为确保贷款机构经费的充分安全,垫资机构能查询投资者的征信情况,看能否有被证券冻结资产的风险。

投资者还必须开设一个新的银行帐户和银行卡,在支票激活之后需要将身份证原件、户口本原件以及银行卡、U盾、征信报告全权交给开户机构保管,要直到2到3个工作日后才能取回。

但资金等不及两天。记者在调查中得知,由于股转系统在验资时提出资金存放一定连续去第二天,来说明资产真实性,因此开户机构一般将500万元以上的资金在下午3点股市收盘前打入新账户,到当天审查激活后,在开盘后逐渐撤出。一些配资机构因为把垫资资金迅速离开股票配资账户,甚至在开盘前就早已撤离。

《第一财经日报》获悉,上海一家开户机构贷款利息只需1.2万元股票配资,个人投资者只要达成两份垫资协议就可获得过桥资金进行开户。这类股票配资型资金白天配资、晚上垫资,资金收益可以远低于长期借款。开户也无法在下午至周日操作,如果是今日转入500万元,那么这种资金整个下午又能困在投资人的账户中。

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除了贷款服务,对于银行账号不足两年,没有财经、投资相关专业背景的投资者,垫资机构将会提供金融机构任职证明,帮助投资者避开合格投资者认定。

垫资机构又认为开户过程非常健康稳健。刘燕向《第一财经日报》记者声称,“我们之前是作审计业务,专门帮上新三板企业应对财务经费原因,账目平不了就去我们这里找资金过桥。后来新三板公司这些学生持股,也是在我这边垫资开户,都更安全。”

不过,通商律师事务所律师王春民告诉记者,为了避免管理,让没有资质的投资者进入新三板,将对行业大量安全发展不利。投资者存在账号被封的成本,作为借款人,配资机构抽逃资金陷入着行业风险。开户过程中还有管理成本,事实上,春节前就有一批配资资金贷款款项因为时点掐得太紧被监管者冻结。

配合大持股减持?

记者发现,许多贷款开户,属于新三板公司股权售卖的打包业务。一些融资咨询公司为了让债权推销给非合格投资者,会同时提供贷款开户的服务。

某投资公司的李明(化名)就向记者推销一家新三板挂牌建筑安装类企业玉宇环保(831100.OC)的对价。李明介绍称,企业在进行第二轮定向增发,发行500万股,50万元起购,9元/股,一周内会涨至10元,5月中旬将有六家做市商的介入,6月股价可以涨至20元以上。李明称,若投资者购买该公司股权,可以免费让投资者开通新三板账户。

“这次定增总发行500万股,目前只剩下26万股了。”李明告诉记者,该公司股权属于公司承销业务中的“爆款”产品,明年就转创业板,增值空间巨大。

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不过,记者查询公开信息得知,玉宇环保在去年9月完成600万元定增后又无定增公告。今年1月22日,证监会发言人张晓军在记者会上声称,挂牌公司应明确履行信息公布义务,公开披露的信息要第一时间在全国股转系统指定平台发布,不得通过其他场外信息平台公开推出定向发行信息。

面对记者的指责,李明改口称,这次定增属于公司外部协议转让,是线上直接利用股票软件交易,不需要认购协议,投资者开立新三板账户、准备好资金后,就可以利用公司与定增企业股份董事直接联系。“到时候老板会放股份出来,你一旦输入我们让你的股东编码,报价买就可以了。”

公开报价系统显示,玉宇环保目前最低卖价9元,可是最高买价只是3.5元,多数交易日又没有成交。值得留意的是新三板股票配资股票配资,公告显示,去年底以来玉宇环保的集团董事不断减持,持股比例现在从40%减持到34%,至少获利6%的控股。记者致电玉宇环保,但无人回应。

一位相关投资机构学者告诉记者,李明的方法可以解释为帮助公司股份董事持股获利。他声称,这是投资咨询机构配合公司大持股获利的惯常做法,一般投资公司会找到非特殊的投资人,渲染公司价值,以外部股份出售的名义吸引投资者接盘。

500万的纠结

去年年初,新三板成份指数和做区指数在短短3个月里就下降了1.5倍左右,由于不设涨跌幅限制,有的股票涨幅达30倍以上。巨大的财富效应吸引了许多投资者的目光,垫资开户流行起来,费用一度超过3万元。

然而从去年4月开始,市场持续下降,许多贷款开户的投资者遭受了很大代价,由于股价下跌、流动性不足,新三板对个人投资者的吸引力逐渐减少。同时促使管理力度加大,垫资开户的难度也是所增加,许多证券公司将合格投资者的审查权限上升去总部,越来越多营业部不再认可第三方出具的金融公司任职证明。

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2015年6月,股转公司向各家券商下发《关于建立投资者适当性管理工作的通告》,要求证券重点针对贷款开户等非法擅自行为进行核查股票配资,制定对应整改措施。股转公司也能按照市场状况,适时启动专项业务检查。

近日,证监会非上市公众公司监管部向各家证券公司下发了《关于对执行投资者适当性管理体制建立自查工作》的通告。通知规定对去年5月15日至今开通所有销售权限的投资者开展整改。如有,需确定能否违反相关条例及取缔对策。所有销售权限以及融资新三板股票。

记者了解到,监管者还对于私募营业部下发过窗口指导程序,要求开户后的20个交易日内日均金融资产不能低于100万元。

按照股转公司目前的规则,一旦发现垫资开户新三板股票配资,投资者账户会被限制交易,未来继续激活新三板业务时也有其实被重点关注。不过,惩罚的板子主要也是打在券商身上,去年底以来,包括长城证券、方正证券在内的5家证券公司因为触犯投资者适当性管理条例而遭到股转公司的自律监管。今年4月1日起,主板券商执业质量评价方式正式施行,受到自律管理的私募机构还会在销售参与方面得到约束。

记者在调查中看到,一些大型证券营业部已经大幅缩减垫资开户的口径。在证券营业部层面,审核规定实际上时紧时松,并且经常出现变化。

一家上市证券场外市场部负责人告诉《第一财经日报》,“合格投资人体制是整个新三板市场法规实施的基础,也是新三板实行注册制的前提,如果你们又遵循体制,新三板市场又怎么创新折腾都没关系。”他觉得,由于新三板市场分层体系临近,监管者需要先让投资者梳理一遍。

华北一家中型券商场外市场部负责人则对记者声称,对于新三板而言,500万元门槛并非时点考核,并不是真正的障碍。“现在这些预期政策没有落地,大家认为不赚钱,所以有500万资产的也不来。如果看到一种投资最赚钱,总能找到500万。”

今年5月,新三板市场分层将陆续推行,盈利能力、成长性或者流动性指标靠前的挂牌公司将无法开启探索层。但是直至现在,创新层大致只能提供这些差异化的投资和交易体系还没有明确。市场等待在行业更高层次中会有投资者门槛过高的新政红利。

作者: 股票配资

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